РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМЫ: РЕШЕНИЕ ПРОБЛЕМЫ: Как привлечь дешевые и долгие деньги Как привлечь дешевые и долгие деньги в реализацию проектов на водном транспорте? Основан в 1989 году (Генеральная лицензия Банка России 77)

2 МОРСКОЙ БАНК работает на рынке банковского обслуживания более 20 лет и является одним из старейших финансовых институтов России. МОРСКОЙ БАНК основан 29 марта 1989 года предприятиями морского транспорта в целях обеспечения комплексного обслуживания предприятий отрасли. Банк действует на основании генеральной лицензии Банка России 77. Цель: Комплексное обслуживание отрасли морского и речного транспорта Региональная сеть: Москва, Санкт-Петербург, Новороссийск, Владивосток, Калининград, Мурманск, Волгоград Персонал: 209 человек Рейтинг: «А», Национальное рейтинговое агентство «B++», Эксперт РА О докладчике

3 МОРСКОЙ БАНК: Создавался для Специализируется на 20-летний опыт работы в МОРСКОЙ БАНК - старейший финансовый партнер Отрасли морского и речного транспорта Отрасли морского и речного транспорта МОРСКОЙ БАНК - участвует в ГОС-проектах Отрасли морского и речного транспорта Профиль Банка

4 Финансирование проектов Отрасли Возможные источники финансирования проектов Отрасли: 1.Собственные средства предприятия 2.Кредитные средства банков 3.Бюджетные средства государства 4.Кредитные средства государства 5.Средства инвесторов 6.Средства населения

5 Собственные средства предприятия Собственные средства предприятия Нет свободных собственных средств Недостаточно свободных средств для целей проекта Многие стратегические предприятия, требующие инвестиций, убыточны Даже небольшие проекты требуют крупных и долгих вложений Точечные проекты менее эффективны чем системные с точки зрения отрасли Проекты, реализованные только за счет собственных средств, единичны и уникальны Требуется дополнительное (по сути - ОСНОВНОЕ) финансирование Не охватываются проекты вне зоны интересов действующих предприятий

6 Кредитные средства Банков Ограниченность ресурсов Оценка заемщика по формализованным критериям Некорректная оценка заемщика и проекта из-за незнания особенностей отрасли Высокие требования и тарифы Часто для получения финансирования предприятие должно обладать «Именем» Точечные проекты менее эффективны чем системные с точки зрения отрасли Низкая проходимость Проектов в связи с высокими требованиями и тарифами Практически отсутствует долгосрочное финансирование Отсутствие заинтересованности в развитии Отрасли

7 Бюджетные средства Государства Ограниченные возможности по предоставлению бюджетных средств Нет эффективного механизма распределения и контроля средств Нет организации комплексного финансирования под конкретные проекты Выполняется комплексная Федеральная Программа модернизации Отрасли Средства выделяются в достаточно большом объеме, втч по Программе Средства покрывают очень небольшой объем наиболее критичных проектов В Программе участие частных инвесторов превышает 90% объема Программы Развитие отрасли требует гигантских капиталовложений и инвестиций (которые даже при условии максимально возможного бюджетного финансирования для государства не смогут быть покрыты государством более, чем на 10%.)

8 Бюджетные средства Государства: Комментарий Федеральная программа предусматривает развитие десятков проектов Модернизация речного транспорта и инфраструктуры, фактически требует их создания с «0» Все усилия сегодня сконцентрированы на Проектах Отрасли по подготовке к: Сочи-2014 (Краснодарский край), АТЭС (Приморский край), Усть-Луга (Ленинградская обл.) Одни из самых актуальных Проектов Отрасли в Мурманской области, на Сахалине, в Калининградской области существенно замедлились. Причиной такого дисбаланса как раз служат ограниченные возможности финансирования и организационные возможности.

9 Кредитные средства Государства Система распределения кредитных средств государства – не работает Нет понятных механизмов доступа к средствам Требования Агентов Государства к получателям не рыночные Агенты не могут корректно оценить получателя в связи с незнанием Отрасли Нет заинтересованности Агентов в эффективном использовании средств государства Агент должен быть заинтересован в комплексном развитии отрасли Агенту требуется обладать характеристиками коммерческой структуры: руководство экономической целесообразностью в рамках стратегических целей, нацеленность на результат, «легкая организационная структура» для принятия быстрых и наиболее эффективных решений итд. Агенту необходимо знание и опыт работы в отрасли

10 Средства Инвесторов Долгие сроки окупаемости проектов Узкая и специфичная ниша – сложности с продажей готового проекта Сложная реализация и специальные знания - в сравнении с другими возможностями Высокая стоимость проектов Точечные проекты менее эффективны чем системные с точки зрения отрасли Требуется эффективное взаимодействие с государством для поддержки проектов Требуется эффективный контроль Часто необходим Со-инвестор или партнерство с государством

11 Средства населения Мало развита практика деятельности таких институтов как таковых в России Отсутствие таких институтов в Отрасли Мало развита практика инвестиционной деятельности населения, ввиду высоких рисков и незащищенности таких вложений и вкладчиков Требуется взаимодействие с государством для отбора и поддержки проектов Требуется серьезное знание и понимание отраслевых особенностей Требуется эффективный контроль Аккумулирование специальными институтами (инвестиционными фондами) средств населения для дальнейшего инвестирования в проекты Отрасли

12 Возможно ли долгое и недорогое финансирование? Оптимальный способ организации финансирования проектов Отрасли – создание: ОТРАСЛЕВОГО ЦЕНТРА ИНВЕСТИЦИЙ

13 Отраслевой центр инвестиций Нацелен на поиск и организацию финансирования проектов Отрасли Использует и развивает все возможные источники финансирования Проектов Объединяет возможности и объемы разных каналов финансирования Нацелен на поддержку проектов отвечающих системному развитию отрасли Контролирует и стимулирует эффективность финансирования Проектов Способен обеспечить большие объемы и сроки финансирования Обеспечивает корректную оценку заемщика/получателя и Проекта Действует во взаимодействии с государственными институтами Развивает альтернативные источники финансирования, втч международные Обеспечивает технологичность своей деятельности Сочетает реализацию государственных интересов и рыночных основ деятельности РЕШАЕТ ЗАДАЧУ: Комплексного привлечения финансирования для Проектов отрасли и контроль эффективности в рамках системного развития Отрасли

14 Требования к Отраслевому центру инвестиций Знание Отрасли Практика работы в Отрасли Знание и практика в финансовых технологиях Целеориентированность и Клиентоориентированность Технологичность Оперативность Региональное присутствие Высокопрофессиональный кадровый состав Эффективный Топ-менеджмент Соответствующая организационная структура