Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг Противодействие отмыванию денег и финансированию и распространению терроризма: Рекомендации FATF Алберт В. Де Леон, Эскв., юрист – финансовые учреждения Рикардо Лейва, Эскв., Руководитель по комплаенс и операционной деятельности Добровольческий корпус по оказанию финансовых услуг Москва/ Санкт-Петербург, Россия Май 2012 г. 1

Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу : Что это такое? Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу (FATF) – это межправительственный орган, созданный в 1989 году министрами стран-членов (в настоящее время их больше 180), обязавшихся выполнять Рекомендации через глобальную сеть членов Региональных органов уровня ФАТФ (FSRB) и FATF. Задачи: установление стандартов и содействие эффективной реализации юридических, регуляторных и операционных мер по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и другим угрозам целостности международной финансовой системы. FATF является «органом принятия решений», работающим с целью генерирования необходимой политической воли для реализации национальных законодательных и регуляторных реформ в этих областях. 2

Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу – Почему? Отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения представляют собой серьезные угрозы для безопасности и целостности финансовой системы. Стандарты FATF были пересмотрены с целью укрепления глобальных мер по обеспечению безопасности и дальнейшей защиты целостности финансовой системы путем обеспечения государств более мощными средствами борьбы с финансовыми преступлениями. Одновременно эти новые стандарты будут применяться к новым приоритетным областям, таким как коррупция и финансовые преступления. 3

Рекомендации FATF Целью пересмотра Рекомендаций является достижение равновесия : А именно, укрепление областей более высокого риска или областей, где реализация рекомендаций могла бы быть улучшена за счет расширения, с целью борьбы с новыми угрозами, такими как финансирование распространения оружия массового уничтожения, повышение прозрачности и ужесточения противодействия коррупции. Более качественное определение целей – больше гибкости для упрощенных мер, применяемых к областям низкого риска. Этот подход, основанный на риске позволит финансовым учреждениям и другим специализированным секторам применять свои ресурсы в областях более высокого риска. Рекомендации FATF являются основой, на которой все страны должны иметь общую цель противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и его распространению. Всем странам предлагается эффективно реализовывать эти меры в своих национальных системах. 4

Рекомендации FATF - 40 A – ПОЛИТИКИ ПО ПОД/ ФТ И КООРДИНАЦИЯ 1 - Оценка рисков и применение подхода, основанного на риске 2 - Национальное сотрудничество и координация B – ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕГ И КОНФИСКАЦИЯ 3 - Отмывание денег, как правонарушение 4 - Конфискация и временные меры C – ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА И ЕГО РАСПРОСТРАНЕНИЯ 5 - Финансирование терроризма, как правонарушение 6 - Целевые финансовые санкции, связанные с терроризмом и финансированием терроризма 7 - Целевые финансовые санкции, связанные с распространением ядерных материалов 8 - Некоммерческие организации D – ПРЕВЕНТИВНЫЕ МЕРЫ 9 - Законы о банковской тайне Обследование клиента и учет 10 - Обследование клиента 11 - Учет 5

Рекомендации FATF – 40 Дополнительные меры для определенных клиентов и действий 12 - Политически значимые лица 13 - Корреспондентские банковские отношения 14 - Услуги по переводу денежных средств и ценностей 15 - Новые технологии 16 - Электронные переводы Зависимость, механизмы контроля и финансовые группы 17 - Зависимость от третьих сторон 18 - Механизмы внутреннего контроля, зарубежные филиалы и дочерние компании 19 - Высокорискованные страны Отчетность по подозрительным операциям 20 - Отчетность по подозрительным операциям 21 - Разглашение частной информации и конфиденциальность Уполномоченные нефинансовые компании и предприниматели(DNFBPs) 22 - DNFBPs: обследование клиента 23 - DNFBPs: другие меры 6

Рекомендации FATF – 40 E – ПРОЗРАЧНОСТЬ И БЕНЕФИЦИАРНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ОБРАЗОВАНИЙ 24 - Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических лиц 25 - Прозрачность и бенефициарные владельцы юридических образований F – ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КОМПЕТЕНТНЫХ ОРГАНОВ И ДРУГИЕ ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ МЕРЫ Регулирование и надзор 26 - Регулирование финансовых учреждений и надзор за их деятельностью 27 - Права органов надзора 28 - Регулирование и надзор DNFBPs 7

Рекомендации FATF – 40 Операционная деятельность и правоприменительная деятельность 29 - Службы финансовой разведки 30 - Обязанности правоохранительных и следственных органов 31 - Права правоохранительных и следственных органов 32 - Перевозчики наличности Общие требования 33 - Статистика 34 - Рекомендации и обратная связь Санкции 35 - Санкции G – МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО 36 - Международные инструменты 37 - Взаимная правовая помощь 38 - Взаимная правовая помощь: замораживание и конфискация 39 - Экстрадиция 40 - Другие формы международного сотрудничества 8

FATF + 9: Специальные рекомендации по противодействию отмыванию денег (октябрь 2001 г.) Цель: установить меры по борьбе с финансированием террористических актов и организаций. Каждая страна должна: Применять Международную конвенцию ООН 1999 года по пресечению финансирования терроризма Объявить вне закона финансирование терроризма, террористических актов и организаций, как предикативные преступления Незамедлительно принять меры для замораживания средств/ активов террористов и тех, кто финансирует терроризм и организации Принять меры, позволяющие компетентным органам изымать и конфисковывать имущество, полученное в связи с терроризмом 9

Специальные рекомендации по противодействию отмыванию денег, (продолжение) Помогать другим странам в связи с уголовными, гражданско- правовыми и административными расследованиями, связанными с финансированием терроризма (акты и организации) Обеспечить наличие лицензии/ регистрации у физических/ юридических лиц, включая агентов, предоставляющих услуги по переводу денежных средств/ ценностей, включая перевод через неформальную систему/ сеть перевода денег/ ценностей, и выполнение ими Рекомендаций FATF, применимых к финансовым учреждениям (банковским и небанковским) Требовать от финансовых учреждений, включая организации по переводу средств, указания достоверной и значимой информации об инициаторе (например, имя, адрес и номер счета) по всем переводам средств и связанным с ними сообщениями. 10

Специальные рекомендации по противодействию отмыванию денег, (продолжение) Проверить адекватность своих законов, относящихся к организациям, которые могут быть использованы для финансирования терроризма, например некоммерческие организации Установить меры для выявления физической транспортировки валюты через границу и оборотных документов на предъявителя, включая декларацию и другие обязательства по раскрытию информации. 11