«РЕАЛИЗАЦИЯ БАНКОВСКИХ ПРОЕКТОВ ИНСТИТУТОВ РАЗВИТИЯ В РЕГИОНАХ РОССИИ. ОПЫТ «АЗИАТСКО- ТИХООКЕАНСКОГО БАНКА» НОЯБРЯ 2012 Г. Баку, Азербайджан

ОБЗОР БАНКА

Позиция на рынке «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) - крупнейший региональный банк Сибири и Дальнего Востока Банк зарегистрирован в 1992 г. на базе отделения Промстройбанка СССР по Амурской области, созданного в 1929 г. Хорошо диверсифицированная структура акционеров, включающая российских бизнесменов East Capital Financial Fund AG, Sweden (с 2006 г.) и IFC ( с 2008 г.) Развитая региональная сеть - свыше 250 отделений в регионах Сибири и Дальнего Востока В 2010 г. Банк успешно присоединил ОАО «Камчатпромбанк» и ОАО «Колыма-Банк» Сильные позиции в ритейле: банк обслуживает свыше 600 тысяч клиентов-физических лиц Банк обслуживает 20 тысяч клиентов в корпоративном и МСБ секторах Кредитный рейтинг B2 от Moodys Investor Services, прогноз «стабильный» Рейтинг «Эксперт РА» - А+ (очень высокий уровень) кредитоспособности, прогноз «стабильный» Kлючевые показатели Азиатско-Тихоокеанский Банк Основные показатели 1 Основные финансовые показатели (млн. руб.) полуг Активы Капитал Чистая прибыль Коэффициенты (%) NIM9.3%11.8%11.8%11.4% ROAA6.4%4.3%4.0% ROAE48.9%30.9%29.5% Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня (Базель 1) 15.2%14.2%13.0% 1 Годовые показатели по аудированным отчетам МСФО; итоги полугодия – неаудированная отчетность МСФО 3

Региональная сеть Банк присутствует в 18 регионах России Региональная сеть Банка насчитывает свыше 250 отделений Банк занимает 23 место по развитию филиальной сети Количество сотрудников - более 4 тысяч 4 Азиатско-Тихоокеанский Банк

5 Позиции на рынке 33 место по прибыли* 30 место по кредитам физическим лицам** 40 место по депозитам физических лиц ** 5 место по выкупу золота у недропользователей*** Рэнкинги Азиатско-Тихоокеанский Банк ТОП-100 Российских Банков* * - НРА на ** - РБК на *** - ПРАЙМ на *85 000* * - ПРОГНОЗ на Рост в 14,5 раз Рост в 4,3 раза Прибыль (млн. руб.) Активы (млн. руб.)

СОТРУДНИЧЕСТВО С ИНСТИТУТАМИ РАЗВИТИЯ 6

7 Кредитование юридических лиц (млн. руб.) * Данные указаны по РСБУ Азиатско-Тихоокеанский Банк Доля кредитов МСБ в корпоративном кредитном портфеле составила 47% на Рост портфеля кредитов МСБ существенно опережает рост корпоративного портфеля За счет средств институтов развития выдано кредитов более чем 600 субъектам МСБ

Азиатско-Тихоокеанский Банк 8 Сотрудничество с финансовыми институтами развития Лимит в размере 18 млн. долл. США на операции торгового финансирования 5-летний кредит в объеме 1,2 млрд. руб. на развитие МСБ Грант в объеме 190 тыс. евро на консультирование по МСБ Консультирование по социально-экологическому менеджменту Акционер Банка - 7% акций 7-летний кредит в объеме 520 млн. руб. на развитие МСБ Лимит в размере 40 млн. долл. США по программам торгового финансирования Субординированный кредит в объеме 30 млн. долларов США 3-летний кредит в объеме 1,0 млрд. руб. на развитие МСБ 5-летний кредит в объеме 700 млн. руб. на развитие МСБ 5-летний кредит в объеме 500 млн. руб. на развитие МСБ и энергоэффективности ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА СОТРУДНИЧЕСТВА: консультирование и обучение специалистов Банка по вопросам Социально-экологического менеджмента внедрена системы управления социально-экологического риска команда RUSEFF оказывает техническую поддержку в сфере кредитования МСБ по продукту «Энергоэффективность» разнообразие предлагаемых кредитных продуктов (кредитная линия, кредитный договор и т.д.), сроком до 5 лет

Финансирование МСБ за счет долгосрочных целевых кредитов Международных Финансовых Организаций * Данные указаны по РСБУ По состоянию на г. Банк на территории своего присутствия, профинансировал за счет средств ЕБРР и IFC 286 субъектов МСБ в объеме млн. рублей. Рост объемов финансирования МСБ с 2009 года в 6,5 раз стал возможным в том числе благодаря сотрудничеству с международными финансовыми организациями Помимо этого, участие в программах ЕБРР и IFC содействия развития торговле позволило Банку только за 9 мес года удвоить портфель международ- ного торгового финансирования Азиатско-Тихоокеанский Банк

10 Региональная и отраслевая структура портфеля Банка, профинансированного Международными Финансовыми Организациями Азиатско-Тихоокеанский Банк За счет средств международных финансовых организаций профинансированы субъекты МСБ в 15 регионах России, в основном Сибири и Дальнего Востока Достигнута высокая диверсификация кредитного портфеля по отраслям экономики На долю торговли приходится 38% привлеченных ресурсов, что соответствует отраслевой структуре портфеля МСП-Банка

11 Участие в государственной программе поддержки субъектов МСБ С декабря 2010 г. Банк присоединился к государственной программе финансовой поддержки малых и средних предприятий, реализуемой МСП-Банком совместно с Внешэкономбанком. По продуктам МСП-Банка АТБ активно финансирует субъектов МСП в различных отраслях экономики. Учитывая целевую, региональную, отраслевую специфику, Банк совершенствует условия для своих заемщиков, в том числе снижая процентную ставку по кредиту, предлагая целевое назначение кредита. За время сотрудничества с МСП-Банком, Банк привлек средства в объеме 2,2 млрд. руб.: 3-летний кредит в объеме 1,0 млрд. руб. на развитие МСП (программа Рефинансирование) 5-летний кредит в объеме 700 млн. руб. на развитие МСП (программа Инвестирование) 5-летний кредит в объеме 500 млн. руб. на развитие МСП (ФИМ Целевой и Рефинансирование) -Основан в 1999 году -100% дочерняя организация Внешэкономбанка -Рейтинги: -Standard & Poor's: BBB (в иностранной валюте), BBB+ (в национальной валюте), прогноз – стабильный -Moody's Investors Service: Baa2, прогноз – стабильный. Азиатско-Тихоокеанский Банк

12 Регионы освоения средств по продуктам МСП-Банка Кредитование по государственной программе МСП-Банка осуществляется в 14 регионах России. Количество заемщиков-партнеров программы составило более 320. Наиболее активными регионами освоения средств стали: Амурская, Иркутская области и Красноярский край. Доля кредитов, выданных за счет средств МСП-Банка в портфеле кредитов, предоставленных МСБ составила 20% Региональная структура портфеля Банка, профинанси- рованного МСП-Банком Азиатско-Тихоокеанский Банк

13 Не снижая темпов… С 2009г. портфель кредитов Банка субъектам МСБ вырос в 4,8 раза… … при этом 48% портфеля профинансировано за счет средств институтов развития… … в том числе 2,8 млрд. руб. по итогам 2011г.; 4,5 млрд. руб г.; 6 млрд. руб г. (прогноз). Азиатско-Тихоокеанский Банк

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!