ООО «Домашние деньги» Инвестиционные возможности Группа компаний ADELA FINANCIAL RETAL GROUP LTD 2012 год

НАШ ПРОДУКТ «ВАШ ДОХОД» для физических лиц Компания «Домашние деньги» предлагает Вам уникальный инвестиционный продукт. Мы гарантируем: Низкий уровень риска Высокую доходность по нашему продукту Персональный сервис и клиентоориентированность Конфиденциальность Прозрачность и надежность Компании Условия размещения Ваших средств: 2 Выплата процентов Срок (мес.) / Ставка (годовых) * Ежеквартально до уплаты НДФЛ13,00%14,50%18,00%20,00% после уплаты НДФЛ11,310%12,615%15,66%17,40% В конце срока до уплаты НДФЛ13,00%15,00%19,00%21,00% после уплаты НДФЛ11,31%13,05%16,53%18,27% * Ставки указаны в рублях.

Описание бизнеса Общие сведения 3 «Домашние деньги» - ведущая российская Компания в сфере микрофинансирования* Год основания: 2007 Акционеры: Евгений Бернштам и партнеры География бизнеса: 50 регионов России Количество сотрудников на сентябрь 2012 года: в штате 897 человека и 2430 персональных менеджеров Рейтинги Эксперт РА: «А+.mfi» («очень высокий уровень надежности»), «А» – долгосрочной кредитоспособности, «А» – надежности облигационного займа. Закон 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Свидетельство о государственной регистрации микрофинансовых организаций от 8 июля 2011 Обязательные нормативы достаточности собственных средств и ликвидности * предоставление необеспеченных займов малых размеров (от 10 до 40 тыс. руб.) на короткие сроки (от 26 до 65 недель) гражданам Описание Компании Нормативное регулирование Активы по РСБУ на конец 2 квартала 2012 г: 2,4 млрд руб. Портфель займов на г: 2,2 млрд руб. В 2011 году чистый кредитный портфель вырос в 3,4 раза Эффективная процентная ставка по выданным займам: 168% годовых. Ключевые факты География бизнеса 50 регионов 357 городов 122 тыс. активных клиентов Более 68 млн. человек покрытое население

4 Описание бизнеса Ключевые преимущества Компании Компания использует зарекомендовавшую себя бизнес-модель, успешно реализуемую в Великобритании, Ирландии, Южной Америке и странах Восточной Европы (Provident Financial plc), адаптированную под специфические условия российского рынка. Отличительная особенность данной бизнес-модели заключается в том, что она обеспечивает стабильный доход даже при сильных колебаниях рынка. Высокие эффективные ставки компенсируют повышенные риски. Бизнес создает постоянный денежный поток, что обеспечивает запас ликвидности. На конец 2011 года Компания занимает лидирующие позиции на рынке микрофинансирования РФ. Компания завершила региональную экспансию и представлена в 50 регионах России с общей численностью покрытого населения более 65 миллионов человек. Создана агентская сеть более 2 тысяч персональных менеджеров, которые общаются с клиентами на еженедельной основе. Каждый 2-й клиент берёт в Компании повторный заём. Согласно прогнозам Министерства финансов России рынок микрофинансирования вырастет в 10 раз в ближайшие 5 лет. Компания выдала более 220 тысяч займов на сумму более 4,3 млрд. рублей. Согласно планам развития на конец 2012 года портфель составит 302 тысячи активных клиентов. Источниками фондирования для Компании являются : 10 ключевых банков-партнеров, физические лица, юридические лица, акционеры. Компания была основана в 2007 г. известным финансистом Евгением Бернштамом. В 2011 году было сформировано Правление, члены которого имеют опыт работы в банковском секторе, страховании, FMCG и розничных сетях. Сформирован Совет Директоров с независимыми членами. За 5 лет активной работы Компания прошла фазу активного роста, отладила бизнес-процессы, имеет собственную ERP систему, развитую систему управления кредитным риском, отлаженную систему работы с просроченной задолженностью. Полученные рейтинги от «Эксперт РА»: «А+.mfi» - «Очень высокий уровень надежности», «А» – долгосрочной кредитоспособности, «А» – надежности облигационного займа. Эффективная бизнес- модель Высокая маржи- нальность бизнеса Лидерские позиции на растущем рынке Диверсификация рисков и источников фондирования Поддержка акционеров и профессиональный менеджмент Отлаженные бизнес- процессы

5 НАШ ПРОДУКТ «ВАШ ДОХОД» Доходность, % Риск Идеальное соотношение доходности и риска *Потенциальная доходность