ДЛЯ ТЕХ, У КОГО БОЛЬШИЕ ПЛАНЫ Страхование как фактор повышения инвестиционной привлекательности агрокомпании

Критерии инвестиционной привлекательности Определить сильные стороны деятельности компании; Определить риски и слабые стороны в текущем состоянии компании, в том числе с точки зрения инвестора; Разработать рекомендации для развития конкурентоспособности, повышения эффективности деятельности и повышения инвестиционной привлекательности. 2

Риски реализации инвестиционных проектов Фаза реализации проектаВид риска 1 Инвестиционная 1.1. Риск превышения сметной стоимости проекта Риск задержки в сдаче объекта Риск низкого качества работ и объекта Риск финансирования и рефинансирования проекта. 2 Производственная 2.1. Производственные риски: технологический; управленческий; обеспечение сырьем и энергией; транспортный риск Коммерческие риски (риски реализации проектного продукта) Экологический и другие риски гражданской ответственности Финансовые риски: кредитный риск; риск изменения процентной ставки; валютный риск; риск перевода за рубеж выручки; риск конвертации валюты. 3 Закрытие проекта 3.1. Риск финансирования и рефинансирования работ по закрытию проекта Риски возникновения гражданской ответственности (экологические и др.). 4 Весь проектный цикл 4.1. Страновые Административные Юридические Форс-мажорные. 3

Критерии инвестиционной привлекательности Минимизация денежных потерь Уверенность инвестора Компания будет исполнять свои обязательства Увеличивает ликвидность проекта/вложений 4

Страхование при реализации инвестиционного проекта Существует ряд основных компонентов страхования инвестиций. Эти компоненты являются универсальными и применимы к любым инвестиционным проектам. Для конкретного проекта составляется программа страхования, которая учитывает особенности проекта и вид инвестирования в этот проект. 5

Программы страхования при реализации инвестиционного проекта Страхование основных фондов (здания, сооружения, оборудование, транспорт и др.) Страхование запасов (сырье, готовая продукция). Страхование гражданской ответственности предприятия - объекта инвестиций. Страхование входящих и исходящих грузопотоков, в том числе страхование закупаемого для реализации инвестиционного проекта оборудования на время перевозки и монтажа. Страхование строительно-монтажных рисков, возникающих при реализации 6

Страхование гражданской ответственности Страхование ответственности за качество продукции Возможность применения различных форм страхования ЗАКАЗЧИК ПРОЕКТА Страхование профессиональной ответственности Страхование грузов ИНВЕСТОР Договор финансирования (инвестиционное соглашение, кредитный договор и т.д.) ИСПОЛНИТЕЛИ (подрядчики, поставщики, консультанты) ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ (оператор) объекта инвестиционной деятельности Договор аренды, лизинга, управления и т.п. Контракты (на поставку инвестиционных товаров, строительно-монтажные работы и т.д.) Страхование Имущества ЮЛ в залоге Страхование СМР Комплексное страхование имущества ЮЛ, страхование персонала 7

автотранспорт холодильники Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта Проект создания вертикально–интегрированного комплекса по производству и переработке мяса птицы мощностью более 200 тыс. тонн мяса в год Общий объем финансирования: руб Зерновые компании Комбикормо- вые заводы Завод белковых кормов Репродуктор I-го порядка Репродуктор II-го порядка Репродуктор III-го порядка Утилизация органических отходов Убой и первичная переработка Глубокая переработка Торговый дом 8

Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта Основные этапы финансирования: 1.Финансирование зерновых компаний входящих в холдинг; 2.Финансирование холдинга для закупки нового перерабатывающего оборудования; 3.Финансирование строительства новых репродукторов и инкубаторов. 4.финансирование дополнительных расходов для утилизации органических отходов; 5.Финансирование закупок нового поголовья птицы; 6.Финансирование строительства новых убойных цехов; 7.Финансирование строительства и ввода в эксплуатацию цехов (заводов); 8.Финансирование расходов на покупку автотранспортных средств. 9

Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта Страховая программа Этапы проектного финансированияВиды страхования Финансирование зерновых компаний входящих в холдинг Страхование урожая с/х культур Страхование с/х техники с последующей передачей данного имущества под залог Банка. Финансирование холдинга для закупки нового перерабатывающего оборудования страхование перерабатывающего оборудования: на этапе перевозки, монтажа, после установки как объект имущества. Финансирование строительства новых репродукторов и инкубаторов; Финансирование строительства новых убойных цехов; финансирование строительства и ввода в эксплуатацию цехов (заводов); Страхование СМР (включает в себя строительство и монтаж оборудования), Страхование ответственности строителей. Страхование данных объектов как имущества после ввода в эксплуатацию. Финансирование закупок нового поголовья птицы Страхование птицы, на момент перевозки и на инкубаторах и репродукторах Финансирование расходов на покупку автотранспортных средств Страхование автотранспортных средств Страхование ответственности перевозчиков 10

Реализация программы страховой защиты имущественных интересов аграрного предприятия при реализации инвестиционного проекта 1.Страхование товарных запасов; 2.Страхование убытков от перерывов в хозяйственной деятельности; 3.Страхование опасных производственных объектов. Бюджет страхования составил 0,04% от стоимости финансирования. 11

Страхование как метод управления рисками при реализации инвестиционных проектов Существует ряд основных компонентов страхования инвестиций. Эти компоненты являются универсальными и применимы к любым инвестиционным проектам. Для конкретного проекта составляется программа страхования, которая учитывает особенности проекта и вид инвестирования в этот проект. 12

ДЛЯ ТЕХ, У КОГО БОЛЬШИЕ ПЛАНЫ Страхование как метод управления рисками при реализации проекта «Строительство молочно- товарной фермы на 1200 голов фуражного стада» 13

Описание проекта описание проекта 1. Общая стоимость проекта, руб. из них кредитные средства на 8 лет СМР и оборудование, руб кредитные средства на 5 лет скот, руб кредитные средства на 5 лет техника для кормопр-ва, руб Процентная ставка банка, годовых12% Субсидии фед. Бюджета2/3 ставки рефинансирования ЦБ Субсидии рег. Бюджета1/3 ставки рефинансирования ЦБ Собственные средства: субсидии области за скот (50 руб/кг)0 субсидии области за оборудование, руб.0 Собственные средства или займы, руб Дополнительно операционный кредит на 1,5 года для кормозаготовки (не входит в общ. Ст-ть проекта)

Описание проекта описание проекта 2. Основные характеристики проекта: дойное стадо Доильный зал - параллель2Х14 мест Общие надои тыс тонн/год Объем реализации молока млн. руб/год Срок окупаемости проекта -10 лет Площадь для коромпроизводства, га Перечень техники и оборудования для фермыв таблице Перечень техники для кормопроизводства -в таблице 15

Технологический проект Раздел 1 – Предпроектные и строительно- монтажные работы Раздел 2 – Технология и механизация процессов на МТФ Раздел 3 – Отряд кормозаготовки Раздел 4 – Приложение: расчётные данные 16

Организация системы страхования проекта Этап I. Предпроектные и строительно – монтажные работы. На этом этапе ОАО «ВСК» предлагает страховать риски случайной гибели, повреждения или утраты имущества в ходе строительства и монтажа оборудования. Объект страхования: объекты строительных и монтажных работ, включая стоимость работ, строительных материалов, монтируемого оборудования. Срок строительства: 9 месяцев. Стоимость строительных работ: руб. Стоимость монтажа оборудования: руб. Срок страхования ТарифПремия Срок строительства0,09% руб. Срок строительства + 12 месяцев послепусковых гарантийных обязательств 0,095% руб. Срок строительства + 24 месяцев послепусковых гарантийных обязательств 0,1% руб. 17

Организация системы страхования проекта Этап II. Технология и механизация процессов на МТФ В соответствии с содержанием данного раздела ОАО «Военно- страховая компания» предлагает следующие виды и механизмы страхования. 1. Страхование технологического оборудования Предварительная стоимость оборудования, в соответствии с данными бизнес – плана составляет: руб. А) Страховое покрытие при страховании оборудования на момент перевозки: Условия страхования: «С ответственностью за все риски» Стоимость страхования - 0,136% ( руб.); безусловная франшиза - 0,1% от страховой суммы по каждому страховому случаю. Б) Страховое покрытие на момент нахождения оборудования на МФТ Стоимость страхования – 0, 15% 18

Организация системы страхования проекта Этап II. Технология и механизация процессов на МТФ 2. Страхование с/х техники Предварительная стоимость с/х техники составляет: руб. Общая характеристика объекта страхования: сельскохозяйственная техника, зарегистрированная в органах Ростехнадзора, необходимая для проведения посевных работ. А) Страховое покрытие при страховании с/х техники на момент перевозки: Стоимость страхования – 0,12% ( руб.); безусловная франшиза - 0,1% от страховой суммы по каждому страховому случаю. Б) Страховое покрытие на момент нахождения с/х техники на МФТ Стоимость страхования – 1,3% 3. Страхование автотранспорта: предварительная стоимость транспортных средств, регистрируемых в органах ГИБДД в соответствии с бизнес – планом составляет – руб. КАСКО транспортных средств, стоимость страхования представлена отдельно для каждого транспортного средства, а именно: Наименование транспортного средстваЦена за единицуСтоимость страхования Микроавтобус УАЗ % ВАЗ – « Нива » ,5% Автобус ПАЗ ,5% Водовоз ,7% Бензовоз ,7% 19

Организация системы страхования проекта Этап II. Технология и механизация процессов на МТФ 4. Страхование животных. Предварительная стоимость животных в соответствии с данными бизнес – плана составляет: руб. А) Страховое покрытие при страховании животных на момент перевозки: Стоимость страхования – 0,46% ( руб.); безусловная франшиза - 2 головы по каждому страховому случаю. Б) Страховое покрытие (при стационарном нахождении на МТФ): Стоимость страхования – тариф для КРС, завезенных из Северной Америки: 0,9 – 1,0% при безусловной франшизе 5% по каждому страховому случаю (уточняется по результатам карантина в России); – тариф для КРС, завезенных из Западной Европы: 1,2 – 1,3% при безусловной франшизе 10% по каждому страховому случаю (уточняется по результатам карантина в России); 5. Страхование перерывов в хозяйственной деятельности. Предоставляется в дополнение к страхованию оборудования. Стоимость страхования – 0, 18%. Страховая сумма определяется на основании документов финансовой отчетности Страхователя. 20

Организация системы страхования проекта Бюджет страхования составил 0,56 % от стоимости проекта в первый года реализации. п/п Наименование видов страхования Страховая сумма тарифпремия, руб. Этап 1 1СМР ,095% Монтаж оборудования Этап 2 2 Страхование оборудования ,15% Страхование грузов (оборудование) ,136% Страхование с/х Техники ,3% Страхование грузов (с/х техника) ,12% Страхование авто ,0% Страхование с/х Животных ,20% Итого

Организация системы страхования проекта п/п Наименование видов страхования страховая сумматариф премия, руб. 1Страхование оборудования ,15% Страхование с/х техники ,30% Страхование авто ,00% Страхование с/х животных ,20% Итого Бюджет страхования на второй года реализации проекта. 22

Спасибо за внимание! 23