11 г. Москва, 30 ноября 2011 года Поддержка инновационных МСП

2 МАЛОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО В РОССИИ Динамика количества субъектов МСП в России (с учетом ИП), в млн. ед. *По данным Федеральной службы государственной статистики и Минэкономразвития России Динамика численности работников МСП (без учета ИП), млн. человек

3 ОБЩИЙ ОБЪЕМ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ БАНКАМИ КРЕДИТОВ СУБЪЕКТАМ МСП В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ гг. по данным Банка России, гг. по данным Эксперт РА, Прогноз Минэкономразвития России трлн. руб.

4 Рост объема текущей (ссудной) задолженности МСП по Программе Внешэкономбанка, млрд. руб. Сравнение объемов ссудных портфелей МСП крупнейших коммерческих кредиторов ОСНОВНЫЕ БАНКИ, КРЕДИТУЮЩИЕ МСП Среди кредиторов МСП, имеющих более 1% рынка Рост в 8 раз

5 ФИНАНСИРОВАНИЕ МСП ДРУГИМИ РОССИЙСКИМИ ДОЧЕРНИМИ БАНКАМИ (на ) 8,6 млрд. руб. 29,5 млрд. руб. 38,1 млрд. руб. ВСЕГО В течение 2010 года российские банки группы Внешэкономбанка (не считая программы «МСП Банка») выдали кредитов и гарантий МСП на сумму 47 млрд. руб., за истекший период 2011 года – на 58 млрд. руб. Объем выданных кредитов и гарантий накопленным итогом, млрд. руб. Текущий (ссудный) портфель

66 ОБЪЕМ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ СУБЪЕКТОВ МСП Объем оказанной поддержки субъектам МСП по группе Внешэкономбанка (выданные за период кредиты/гарантии/имущ.поддержка), млрд. руб., в т.ч. Программа МСП Банка (с начала реализации), млрд. рублей Связь-банк, Глобэксбанк (с 2008 года), млрд. рублей Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП по группе Внешэкономбанка, млрд. руб., в т.ч. Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП по Программе МСП Банка Текущая (ссудная) задолженность субъектов МСП перед Связь-банком и Глобэксбанком 156,2 87,1 69,1 61,6 34,3 27,3 На конец ,2 155,1 127,1 106,8 68,7 38,1 На 1 ноября 2011

7 7 МЕХАНИЗМ ФИНАНСИРОВАНИЯ ПРОГРАММЫ Субординированный кредит Внешэкономбанка 9 млрд.рублей Выделение средств из Фонда Национального Благосостояния 30 млрд. рублей Взнос в Уставный капитал ОАО «МСП Банк» 10 млрд. рублей Программа ОАО «МСП Банк» ОАО «МСП Банк» Партнеры Субъекты МСП Собственные средства партнеров Рефинансирование Банка России Рыночные ресурсы, в т.ч. от международных институтов развития млн. евро Оборачиваемость средств

8 Виды поддержки: Финансовая, в т.ч. микрофинансирование Имущественная Содействие иным видам поддержки Масштабность: Объем поддержки МСП более 155 млрд. руб. Более 300 партнеров 25 тыс. субъектов МСП во всех регионах РФ (83) Доступность и долгосрочность: Средняя % ставка для субъектов МСП 10-12,5%* Срок финансирования до 7 лет** 88 Реализует Программу финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства в России с 2004 года ОАО «МСП Банк» * Среднерыночная ставка для субъектов МСП составляет 14-15% ** Среднерыночный срок финансирования составляет 4-5 лет - 100% дочерний банк государственной корпорации «Внешэкономбанк»; - особая роль: - стимулирование рынка и компенсирование недостатка кредитования МСП в приоритетных нишах; - содействие развитию сектора МСП как основы модернизации экономики России.

9 ПРИВЛЕЧЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ИЗ-ЗА РУБЕЖА ДЛЯ ПОДДЕРЖКИ МСП В РОССИИ Германия Страны Швейцария Италия Европа США Италия Австрия 300 EUR Объем, млн. 90 CHF 100 EUR 500 EUR - 50 EUR 200 EUR 02/09; 04/10 Дата (м/г) 03/10 12/09 06/10 12/10 05/11 Финансовые институты Франция-06/11

10 Схема реализации – предоставление ресурсов российским банкам под гарантии Внешэкономбанка на цели поддержки МСП Объем: 200 млн. евро, выдано - 60 млн. долл. (в ближайшее время еще 30 млн. долл.) Участники: Промсвязьбанк, Спурт–Банк, НБД-Банк Приоритетное направление – проекты в сфере энергоэффективности и энергосбережения KFW – СТРАТЕГИЧЕСКИЙ ПАРТНЕР ВНЕШЭКОНОМБАНКА В СФЕРЕ ПОДДЕРЖКИ МСП В РОССИИ Соглашение о германо- российской инициативе поддержки МСП А Б Программа «Агроинициатива» Схема реализации – предоставление ресурсов ОАО «МСП-Банк» на цели реализации программы «Финансирование для инноваций и модернизации» Объем: 100 млн. евро Германо-российская программа поддержки инноваций и модернизации Международный фонд поддержки МСП Новые инициативы (в проработке):

11 МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФОНД ПОДДЕРЖКИ МСП: ОСНОВНЫЕ ОСОБЕННОСТИ Цель: улучшение доступа малых и средних предприятий к финансовым услугам, содействие развитию инфраструктуры финансирования МСП География деятельности: Российская Федерация. Возможно распространение деятельности фонда и на другие страны, в частности, государства-участники СНГ. Целевой объем: до 1 млрд. евро Участие Внешэкономбанка: 150 млн. евро Ключевые Инвесторы: международные и зарубежные институты развития, Агентства развития, международные банки, частные фонды Организационно-правовая форма: специализированный инвестиционный фонд, Люксембург (SICAV-SIF)

12 СТРУКТУРА ФИНАНСИРОВАНИЯ Прямое финансирование Связанное финансирование МСП Облигации Доли Эффект мультипликации ИНВЕСТОРЫ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД НАДЁЖНЫЕ СРЕДНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ Микро, Малые и Средние Предприятия

13 СОГЛАШЕНИЕ О НЕПРЕРЫВНОМ ФИНАНСИРОВАНИИ ИННОВАЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ организация компании, патентование, запуск производства опытной партии продукции. организация серийного производства, расширение производства. создание идеи, проведение научно- исследовательских работ. создание концепции продукта, проведение прикладных опытно- конструкторских работ, разработка бизнес-плана. «Допосевная» стадия развития: «Посевная» стадия развития: Ранняя стадия развития (стартап): Стадия расши- рения и роста:

14 Работа МСП с гарантийными фондами Гарантии фондов – обеспечение по обязательствам организаций инфраструктуры перед МСП Банком Включение банков- партнеров в перечень уполномоченных банков, работающий с фондами

15 Внешэкономбанком инициирована работа по отмене 25% законодательного ограничения по участию государства и инвесторов-нерезидентов в капитале субъектов МСП Возможность получения поддержки в форме прямых инвестиций со стороны институтов развития и иностранных венчурных фондов ЦЕЛЬ ЗАКОНОДАТЕЛЬНАЯ ИНИЦИАТИВА О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ЗАКОН «О РАЗВИТИИ МСП В РФ»

16 ВОЗМОЖНЫЕ МЕРЫ ПО УВЕЛИЧЕНИЮ ОБЪЕМОВ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИННОВАЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ Для увеличения объемов финансирования инновационных проектов необходимо: 1.Расширение взаимодействия с региональными фондами поддержки предпринимательства в части увеличения доли гарантированного займа с 50% до 75% организациям, которые участвуют в программе МСП Банка 2.Законодательное закрепление возможности получения МСП Банком поручительств от гарантийных фондов за организации инфраструктуры 3.Отмена 25%-ного ограничения на участие в капитале МСП для организаций, осуществляющих государственную поддержку инновационной деятельности, а также иностранных инвесторов 4.Предоставление государственных гарантий по обязательствам Внешэкономбанка

17 Спасибо за внимание! Член Правления- заместитель Председателя Внешэкономбанка Михаил Юрьевич КОПЕЙКИН