МСП БАНК: НОВЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА Октябрь, 2012 г. Тамбов

Программа финансовой поддержки МСП 2 МСП Банк Банки- партнеры Организации инфраструктуры Лизинговые компании Факторинговые компании МФО Дочерние организации МСП 100% дочерняя организация Внешэкономбанка Проводник государственной программы финансирования МСП

Программа финансовой поддержки МСП 52% 32% 11% 5%5% года 14-16% РЫНОК до 7 лет ПРОГРАММА 12.5 % СРАВНЕНИЕ Сроки Ставка 5%5% 52%52% 32% Объем поддержки 196 млрд рублей 339 партнеров 884 города 47 тыс договоров с субъектами МСП 31 тыс субъектов МСП Все регионы 138 моногородов (из 335) 138 моногородов (из 335) 11%11% ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ВЫДАЧИ В 2012 ГОДУ 32%

Программа финансовой поддержки МСП 4 ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ В ТАМБОВСКОЙ ОБЛАСТИ Количество поддержанных МСП Объем поддержки МСП, млн.руб , 4 Партнеры 16 Партнеры 16 Банки-партнеры 6 Банки-партнеры 6 Организации инфраструктуры 10 Средневзвешенная ставка по портфелю кредитов - 12,9% Объем поддержки МСП, млн руб. Пример поддержки: г. Моршанск, Тамбовская область ВЕДУЩЕЕ МОЛОКОПЕРЕРАБАТЫВАЮЩЕЕ ПРЕДПРИЯТИЕ ОБЛАСТИ, ВЫСОКОЕ КАЧЕСТВО ПРОДУКТОВ, ШИРОКИЙ АССОРТИМЕНТ ЗАО Маслодельный завод «Моршанский» Компании удалось сохранить рабочие места, привлечь новых специалистов, и наладить выпуск новой продукции

Программа финансовой поддержки МСП 5 ПРИОРИТЕТЫ и ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ПРОГРАММЫ Инновации Модернизация энергоэф- фективность Неторговый сектор Социально- значимые проекты Кластерное развитие регионов

Программа финансовой поддержки МСП 6 18 кредитных продуктов Широкий спектр – для банков и организаций инфраструктур Специальные кредитные продукты для приоритетных направлений Ставки на нижней границе рынка – средневзвешенная ставка 12,5% Сроки – до 7 лет Проектный подход * – совместная оценка МСП Банком и банком-партнером проекта МСП Гибкость– быстрое реагирование на нужды МСП (например: наводнение в Краснодарском крае - адресные меры поддержки МСП: пострадавшие населенные пункты включены в список «моногородов и регионов со сложной социально-экономической ситуацией», что предполагает льготные условия кредитования) Синергия с региональными органами власти – поиск приоритетных ниш и совместная разработка форм и методов поддержки МСП * По ряду кредитных продуктов ФОРМУЛА УСПЕХА ДЛЯ НОВЫХ МСП: АДРЕСНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ + БЛАГОПРИЯТНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА

Программа финансовой поддержки МСП 7 ФИМ Целевой Финансирование инновационных, модернизационных или энергоэффективных проектов. Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка МСП- Идея Финансирование субъектов МСП, реализующих инновационные проекты в целях обеспечения научно-технического развития российской экономики. Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка МСП – Маневр Финансирование субъектов МСП на цели реализации модернизационных проектов. Залог прав (требований) к субъекту МСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ОАО «МСП БАНК» ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ ** ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА СНИЖАЕТСЯ НА 1 % В СЛУЧАЕ, ЕСЛИ ДОЛЯ КРЕДИТОВ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ СУБЪЕКТАМ МСП НА ЦЕЛИ ИННОВАЦИЙ ПРЕВЫШАЕТ 20%, НА 0,25 % – ЕСЛИ ПОСЛЕ ОКОНЧАНИЯ ПЕРИОДА ОПЛАТЫ И ДО НАСТУПЛЕНИЯ ПРЕДЕЛЬНОЙ ДАТЫ ДОСТИЖЕНИЯ ЭФФЕКТА ФИНАНСИРОВАНИЯ ДОСТИГНУТ ЭФФЕКТ ФИНАНСИРОВАНИЯ НА 80% *** МАКСИМАЛЬНАЯ СУММА, ПРЕДОСТАВЛЯЕМАЯ СУБЪЕКТУ МСП В РАМКАХ ОДНОГО ИЛИ НЕСКОЛЬКИХ ДОГОВОРОВ, ПРИ ЭТОМ МАКСИМАЛЬНЫЙ РАЗМЕР КРЕДИТА, ПРЕДОСТАВЛЯЕМОГО БАНКУ-ПАРТНЕРУ ЗАВИСИТ ОТ ОЦЕНОЧНОГО ЛИМИТА, РАССЧИТАННОГО ОАО «МСП БАНК». до 5 лет 8,5 % 7,25 % ** до 60 млн. руб. *** от 2 до 7 лет 8 %8 % от 60 до 150 млн. руб. *** от 2 до 7 лет 7 % от 60 до 150 млн. руб. *** Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка Обеспечение Цель МСП – Стимул* Осуществление кредитной поддержки Субъектов МСП, осуществляющих неторговую деятельность, через банки-партнеры с высоким рейтингом (Приложение 1). от 1 до 5 лет 9,25 % до 60 млн. руб. *** Залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка * Сумма кредитного договора, заключенного между ОАО «МСП Банк» и БАНКОМ-ПАРТНЕРОВ больше или равна 500 млн. рублей.

Программа финансовой поддержки МСП 8 Рефинансирование неторгового сектора Финансирование неторгового сектора МСП, в рамках региональных лимитов. Залог прав (требований) к субъектам МСП; Соглашение об условиях уступки прав по кредитам Факторинг - Банк Финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования. В зависимости от финансового положения банка-партнера – без обеспечения или с обеспечением в виде залога ценных бумаг КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ОАО «МСП БАНК» ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка Обеспечение Цель * МАКСИМАЛЬНАЯ СУММА, ПРЕДОСТАВЛЯЕМАЯ СУБЪЕКТУ МСП В РАМКАХ ОДНОГО ИЛИ НЕСКОЛЬКИХ ДОГОВОРОВ, ПРИ ЭТОМ МАКСИМАЛЬНЫЙ РАЗМЕР КРЕДИТА, ПРЕДОСТАВЛЯЕМОГО БАНКУ-ПАРТНЕРУ ЗАВИСИТ ОТ ОЦЕНОЧНОГО ЛИМИТА, РАССЧИТАННОГО ОАО «МСП БАНК». от 1 до 5 лет 10% до 60 млн. руб. * до 1 года 8 % - Неторговый сектор; 9 % - базовый до 150 млн. руб. – Неторговый сектор; до 60 млн. руб. – базовый * МСП – Региональный рост Осуществление адресной кредитной поддержки Субъектов МСП через реализацию кредитного продукта для Субъектов МСП, относящихся к широкому спектру отраслей экономики, в регионах с отсутствующим или минимальным спросом на кредитные ресурсы, а также зарегистрированных в моногородах и/или на территориях, пострадавших от чрезвычайных ситуаций (Приложение 2). Залог прав (требований) к субъекту МСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка от 1 до 3 лет 8,5% до 60 млн. руб. * МФО - Банк Предоставление микрокредитов субъектам МСП. Залог прав (требований) по кредитам; Соглашение об условиях уступки прав до 3 лет 9,75% до 10 млн.руб. по нескольким договорам; до 1 млн.руб. по одному договору*

Программа финансовой поддержки МСП 9 Лизинг - Региональный потенциал МСП *, *** Оказание помощи в развитии бизнеса Субъектам МСП, зарегистрированным и осуществляющим свою деятельность в Регионах реализации, а также на территориях, пострадавших от чрезвычайных ситуаций, и монопрофильных населенных пунктов Российской Федерации, посредством имущественной поддержки с использованием механизма лизинга (Приложение 2). Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием) / гарантия банка - при величине капитала Лизинговой компании свыше 50 млн. руб.; Гарантия банка - при величине капитала Лизинговой компании от 10 до 50 млн. руб.; Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка). Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости Лизинг – Старт МСП * Лизинг – Старт МСП * Имущественная поддержка начинающим предпринимателям в целях реализации их бизнес- процессов в приоритетных отраслях экономики с использованием целевых субсидий, предоставленных за счет бюджетных средств Субъектов РФ. Залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием ); Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка). Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости ФИМ. Лизинг - Целевой * Имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных / модернизационных / энергоэффективных сделок. Залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием); Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка) Участие в приобретении предмета лизинга - не менее 30% от стоимости. Лизинг – Прогресс МСП ** Имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных/ модернизационных/ энергоэффективных проектов (одобрение МСП Банком каждого проекта). Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием); Поручительство Субъекта МСП; Поручительство физического лица. Дополнительное обеспечение (по решению УОБ МСП Банка) Участие в приобретении предметов лизинга - не менее 15% от стоимости. КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ОАО «МСП БАНК» ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ Обеспечение/ Авансы Цель * ПРЕДМЕТОМ ЛИЗИНГА ЯВЛЯЕТСЯ СПЕЦТЕХНИКА И ОБОРУДОВАНИЕ (ПЕРЕЧЕНЬ ПРИВЕДЕН В ПРИЛОЖЕНИИ 3). ** ПРЕДМЕТОМ ЛИЗИНГА ЯВЛЯЕТСЯ ОБОРУДОВАНИЕ. *** ПРЕДМЕТОМ ЛИЗИНГА ЯВЛЯЕТСЯ ЛЕГКОВОЙ АВТОТРАНСПОРТ **** МАКСИМАЛЬНАЯ СУММА, ПРЕДОСТАВЛЯЕМАЯ СУБЪЕКТУ МСП В РАМКАХ ОДНОГО ИЛИ НЕСКОЛЬКИХ ДОГОВОРОВ, ПРИ ЭТОМ МАКСИМАЛЬНЫЙ РАЗМЕР КРЕДИТА, ПРЕДОСТАВЛЯЕМОГО ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ ЗАВИСИТ ОТ ОЦЕНОЧНОГО ЛИМИТА, РАССЧИТАННОГО ОАО «МСП БАНК». до 5 лет 8%8% от 150 тыс. руб. до 60 млн. руб. **** от 1 до 7 лет от 8 % - инновация до 9 % -модернизация/ энергоэффективность от 60 млн. руб. до 150 млн. руб. **** Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка ***** ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА снижается на 1 % в случае, если доля кредитов, предоставленных Субъектам МСП на цели Инноваций превышает 20%, на 0,25 % – если после окончания Срока Получения Кредита и до наступления Предельной даты достижения Эффекта составит 80% и более. МСП. Лизинг – Производству * Имущественная поддержка субъектов МСП неторгового сектора при приобретении ими оборудования и/или спецтехники неторгового назначения с использованием механизма лизинга. Залог предметов лизинга (с обязательным страхованием на весь период залогового обеспечения), дисконт ОАО «МСП Банк»– 40% от стоимости предметов лизинга по договору поставки (включая НДС). Поручительство физического лица. Гарантия банка, удовлетворяющего требованиям ОАО «МСП Банк» в рамках рассчитанного лимита на банк (в размере не менее суммы основного долга по кредитному договору и сроком действия, превышающим срок действия Кредитного договора не менее чем на 1 месяц). Участие в приобретении предметов лизинга - не менее 20 % от стоимости. до 5 лет 10% от 150 тыс. руб. до 60 млн. руб – по 1-му предмету лизинга; до 150 млн. руб. по нескольким **** до 5 лет 8%8% от 150 тыс. руб. до 30 млн. руб. **** до 5 лет 9,5% 8,25%***** от 150 тыс. руб. до 60 млн. руб. ****

Программа финансовой поддержки МСП 10 КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ОАО «МСП БАНК» ЧЕРЕЗ МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ И ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ Микрозайм 1-го уровня Микрозайм 1-го уровня Предоставление микрозаймов субъектам МСП. Государственная гарантия субъекта РФ; Гарантия банка; Поручительство регионального фонда; Поручительства акционеров, участников; Залог ценных бумаг, недвижимого имущества; Залог прав (требований) по займам. Микрозайм 1-го уровня Плюс Микрозайм 1-го уровня Плюс Предоставление микрозаймов субъектам МСП. Гарантия банков; Поручительство регионального гарантийного фонда; Поручительства акционеров, участников, руководителей МФО залог ценных бумаг; Залог прав (требований) по займам. Региональный фонд Региональный фонд Предоставление займов субъектам МСП. Гарантия банка; Поручительство регионального гарантийного фонда; Залог ценных бумаг; Залог недвижимого имущества; Поручительство юридических лиц и руководителей Кредитного кооператива 2 –ого уровня/ 1-ого уровня Кредитный кооператив 2-го уровня Предоставление микрокредитов субъектам МСП. Государственная гарантия субъекта РФ; Гарантия банка; Поручительство регионального гарантийного фонда; Залог ценных бумаг. Залог прав по займам Факторинг – Компания Финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования. Гарантия банка; Залог ценных бумаг. * В ЗАВИСИМОСТИ ОТ ОБЕСПЕЧЕНИЯ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМОГО ПАРТНЕРОМ Обеспечение Цель до 3 лет 9,75% до 1 млн.руб. до 3 лет 9,75% до 1 млн.руб. до 3 лет 9,75% – 10,75% * до 1 млн.руб. до 3 лет 9,75% – 10,75% * до 1 млн.руб. от 1 до 2 лет 8,5% - Неторговый сектор ; 9,5% - базовый до 150 млн.руб. – Неторговый сектор; до 60 млн.руб.– базовый Мах сумма субъекту МСП/ Срок /Ставка

Программа финансовой поддержки МСП 11 Образова- тельные программы для партнеров и МСП Популяризация МСП Улучшение делового климата, совместные законодатель- ные инициативы Сотрудничество с зарубежными институтами развития Поддержка МСП, ориентирован- ных на внешнеторговую деятельность БЛАГОПРИЯТНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА ДЛЯ МСП

Программа финансовой поддержки МСП 12 ИНФОРМАЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ОАО «МСП БАНК» Открытость информации о Банке и Программе Все о кредитных продуктах Банка Более 2 млн. посещений в течение года Карта инфраструктуры поддержки в регионах Оперативные ответы на вопросы Актуальная аналитическая информация о секторе МСП и экономике

Программа финансовой поддержки МСП 13 Аналитический центр Аналитические исследования Аналитические исследования Статистика сегмента МСП Статистика сегмента МСП Работа с партнерами Работа с партнерами Информационная поддержка Информационная поддержка Статистика и исследования сегмента МСП

Программа финансовой поддержки МСП Программы дистанционного обучения, исследовательские проекты Информационное продвижение, совместные исследования и мероприятия Участие в обсуждении и разработке новых нормативно-правовых документов Обмен опытом поддержки МСП Обеспечение адресности поддержки МСП 14 ПАРТНЕРЫ ОАО «МСП БАНК» Федеральные органы выласти Региональные органы власти Российские общественные организации Образовательные учреждения и консалтинговые компании Зарубежные институты развития

Программа финансовой поддержки МСП СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Россия, Москва, ул. Садовническая, 79 Тел./факс: +7 (495) ,