До внедрения… 1 Ручная обработка большого количества операций Высокая нагрузка на персонал Одновременная работа в нескольких программах Отсутствие гибкой настройки в существующих АБС Бумажное ведение анкет клиентов, ручное установление уровня риска Ведение журналов запросов и операций, реестров, сообщений в форматах Exсel, Word Отсутствие возможности оперативного создания заключения по клиенту (наименование, регистрационная информация, обороты, уплаченные налоги, выплаченная заработная плата, уровень риска, были ли сообщения и прочее).

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов» дает Банку? 2 Единые правила Единая методика (стандартизация правил контроля) для пользователей, которые работают с операциями корпоративного и розничного секторов, более 200 настроенных схем контроля в базовой поставке Уменьшение загрузки сотрудников, удобство работы Готовность продукта к внедрению новых положений регулятора в области ПОД/ФТ. Поддержка территориальной распределенности Конвейерная обработка платежей (on-line даже при работе филиалов off-line) Непрерывный контроль операций банка. Ведение задач пользователя Эффективный механизм назначения задач на пользователей и их обработка в режиме «одного окна». Автоматическое отправление напоминаний пользователям на их . Объединение систем Консолидация информации из нескольких учетных систем Банка от разных вендоров.

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов» дает Банку? 3 Ведение анкет клиентов Автоматический расчет и актуализация степени риска для вновь введенных и имеющихся клиентов при совершении клиентом операции с повышенным уровнем риска Журнал запросов клиентам Ведение единого журнала запросов клиентам. Автоматическое формирование электронных писем/сообщений на клиента и в систему «Клиент-Банк». Формирование задач пользователям по контролю исполнения запросов. Автоматический контроль сроков. Получение статистики по запросам Полную информацию Хранение и отображение разносторонней связанной информации (копии документов, изображения и пр.) по анкетам и операциям клиентов Расследования Ведение расследований, построение графиков отклонений операций клиентов, контроль связей клиентов и операций Автоматическое формирование уведомлений для регулирующего органа в области ПОД/ФТ Автоматическое формирование уведомления по операции в случае совпадения со схемами контроля. Пользователю остается принять решение об отправке Разграничение прав пользователей

После внедрения – 4 Уверенность. Эффект от внедрения – поддержание рисков нарушения на низком уровне Исключение операционных рисков от «человеческого фактора» Полная автоматизация процессов проверки операций в единой системе контроля Работа пользователя в режиме «одного окна» Электронное ведение анкет клиентов с хранением связанной информации и историей изменений Гибкость и простота создания отчетов по запросам контролирующих органов (не только ФСФМ) без дополнительных затрат сотрудников Банка на сбор информации. Хранение истории всех отчётов за разные периоды Полная и наглядная информация о связях операций и анкет клиентов (по местонахождению, руководителям, родственникам, контрагентам и пр.). Графики расхождений Ведение расследований инцидентов Сбор статистической информации для годовых отчетов.

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов» дает Банку? 5 Многоступенчатую проверку операций

Что FLEXTERA «Противодействие легализации доходов» дает Банку? 6 Правильные бизнес-процессы! Процесс проверки сторон на участие в экстремистской деятельности:

Интерфейсы. Общий вид 7

Интерфейсы. Список анкет 8

Интерфейсы. Список операций 9

Интерфейсы. Список справочников 10

Интерфейсы. Операция для анализа 11

Интерфейсы. Настройка схемы 12

Интерфейсы. Уведомление 13