(Тема презентации) дд/мм/гг. ОАО «Российский банк развития» ноябрь 2010 «Поддержка МСП через организации, осуществляющие микрофинансирование» О.В. Теплоухова, заместитель Председателя Правления

1 ПОДДЕРЖКА МСП Банки-партнеры РосБР Организации инфраструктуры ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ Продукт «Рефинансирование» Продукт «Инвестирование» Продукт «Софинансирование» Продукт «Кредит для инноваций и модернизации» Продукт «Рефинансирование - Регион» Продукт «Развитие» Продукт «Лизинг – начинающим предпринимателям» Продукт «Автолизинг» Продукт «Факторинг – Компания» Продукт «Факторинг - Банк» 14 кредитных продуктов для финансирования всех потребностей субъектов МСП ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ Продукт «Микрозайм 1-го уровня» Продукт «Региональный фонд» Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс» Продукт «МФО - Банк»

2 Действующие продукты для организаций инфраструктуры, осуществляющих микрофинансирование Продукт «Микрозайм 1-го уровня» Продукт «Региональный фонд» Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс» Заемщик: некоммерческие организации, созданные при участии государственных органов власти РФ и/или субъектов РФ Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, залог ценных бумаг, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств) Заемщик: МФО (кроме кооперативов всех видов), учредителями которых являются крупные банковские структуры или органы власти субъектов РФ Ставка: 8,25% - 8,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: поручительства акционеров, участников и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог прав (требований) Заемщик: небанковские МФО с организационно-правовой формой ООО, ОАО, ЗАО или НК (в т.ч. в форме фондов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов и кредитных потребительских кооперативов) Ставка: 8,25% - 8,75% годовых Срок кредита: от 1 до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог недвижимого имущества (ипотека), поручительства акционеров, участников и пр., залог прав (требований) Продукт «МФО - Банк» Заемщик: кредитные организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность Размер процентной ставки – 7,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, залог ценных бумаг, залог прав (требований)

3 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – Фонды поддержки Фонд поддержки субъектов МСП, осуществляющий микрофинансирование Требования и приоритеты: 1)Некоммерческая организация (фонд); 2) наличие органов гос. власти в составе учредителей; 3) наличие представителей органов гос. власти в составе Попечительского совета. Фонд поддержки субъектов МСП, осуществляющий микрофинансирование Требования и приоритеты: 1)Некоммерческая организация (фонд); 2) наличие органов гос. власти в составе учредителей; 3) наличие представителей органов гос. власти в составе Попечительского совета. Обеспечение: любой вид обеспечения, удовлетворяющий Фонд по размеру и содержанию Субъекты МСП Договоры целевого займа до 1 млн. руб. Заключение кредитной документации Обеспечение государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительство региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг

4 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – организации, осуществляющие микрофинансирование (Микрозайм 1-го уровня) МФО Небанковские институты в форме ООО, ОАО, ЗАО, фонда, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива,кредитного потребительского кооператива (пайщиками которых являются, в том числе, Субъекты МСП) Субъекты МСП Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию МФО (имеющие капитал (стр. 490 Ф 1) от 10 до 30 млн. руб.), в том числе кооперативы (имеющие капитал от 5 до 15 млн. руб.) Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию Заключение кредитной документации Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог прав (требований), залог недвижимого имущества (ипотека), залог ценных бумаг. Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, поручительство акционеров, участников, руководителей МФО и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов, залог прав (требований), залог недвижимого имущества (ипотека), залог ценных бумаг. МФО (имеющие капитал (стр. 490 Ф 1) свыше 30 млн. руб.), в том числе кооперативы (имеющие капитал свыше 15 млн.руб.) целевой заем до 1 млн. руб.

5 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – организации, осуществляющие микрофинансирование (Микрозайм 1-го уровня Плюс) МФО Небанковские институты в форме ООО, ОАО, ЗАО, фонда (кроме кооперативов), в составе акционеров (участников) которых присутствуют крупные банковские структуры или органы государственной власти Субъекты МСП Заключение договоров займа на цели, предусмотренные кредитным договором с РосБР (в размере до 1 млн. руб.) Заключение кредитного договора Обеспечение: поручительство акционеров, участников, руководителей МФО и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов, залог прав (требований), залог ценных бумаг. Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию

6 ОАО «РосБР» Схема взаимодействия – организации, осуществляющие микрофинансирование (МФО – Банк) Банк кредитная организация, соответствующая критериям отбора РосБР, и имеющая финансовое положение не ниже «среднего» (в соответствии с методикой РосБР) Субъекты МСП Заключение кредитных договоров. Предоставление целевых микрокредитов (в размере от 100 тыс. руб. до 1 млн. руб.) Обеспечение: 1. Гарантии банков, удовлетворяющих требованиям РосБР. 2. Залог ценных бумаг. 3. Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным субъектам МСП за счет собственных средств (с возможностью последующей замены на кредиты, предоставленные в том числе за счет средств РосБР). 4. Соглашение об условиях уступки прав (требований) по кредитам, предоставленным субъектам МСП. Договор о предоставлении кредитной линии. Любой вид обеспечения, удовлетворяющий МФО по размеру и содержанию

7 Разрабатываемые продукты Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств) и других юридических лиц, залог недвижимого имущества, в том числе залог прав аренды земельных участков. Финансовая поддержка кредитных кооперативов (в т.ч. сельскохозяйственных кредитных кооперативов) 2-го уровня, предоставляющих займы своим пайщикам – кредитным кооперативам 1-го уровня для последующего финансирования их членов – субъектов МСП. Продукт «Кредитный кооператив 2-го уровня»

8 Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на ,2 Объем договоров, млрд. руб. Количество Банки - партнеры Заключено договоров с субъектами МСП Объем договоров, млрд. руб. Количество Организации инфраструктуры Заключено договоров с субъектами МСП 90 18, , , Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП 14,85% Рефинансирование ИТОГО Рефинансирование Финансирование для инноваций и модернизации

9 Количество действующих договоров, заключенных МФО с субъектами МСП Объем заключенных с МФО кредитных договоров, млрд. рублей Количество МФО, с которыми заключены кредитные договоры ,8 на Текущие результаты реализации государственной программы финансовой поддержки МСП через организации инфраструктуры, осуществляющие микрофинансирование Объем выданных средств в рамках заключенных с МФО кредитных договоров, млрд. рублей 0,9 10 0, ,9 на

10 Меры, способствующие развитию рынка микрофинансирования, со стороны региональных органов власти Определение стандартов деятельности микрофинансовых организаций на законодательном уровне Участие в качестве учредителей и акционеров микрофинансовых организаций Предоставление государственных гарантий субъектов РФ по обязательствам микрофинансовых организаций

11 Информационный портал ОАО «РосБР»: Публичность и доступность информации о Программе Полная информация об инфраструктуре поддержки МСП в регионах Более посещений в месяц

12 Общественны е организации Консалтинговая компания Министерства и ведомства Региональные органы Зарубежные институты развития Комитет ГД по финансовому рынку Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству Комитет по развитию малого и среднего предпринимательства Республики Татарстан Министерство экономического развития Российской Федерации Образовательные учреждения Федеральные органы власти Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению Партнеры Российского банка развития

13 Российский банк развития Спасибо за внимание!