Международные финансовые организации, их основные виды и формы участия Российской Федерации в их деятельности Студент 2 курса К.О.Гарифуллина

Понятие международных финансовых организаций. Их роль в международных финансовых отношениях Международных финансовые организации – это институты, созданные на основании межгосударственных соглашений для регулирования международных экономических отношений. Они создаются в соответствии с международным правом и на основе международного договора для осуществления сотрудничества и решения проблем в области валютно- кредитных и финансовых отношений.

Международные финансовые институты стали формироваться главным образом после второй мировой войны. Их возникновение связано с рядом причин: Интернационализацией экономики и усилением глобализационных процессов; Необходимостью межгосударственного регулирования валютно- кредитных отношений; Потребностью решать проблемы устойчивого развития мировой валютной системы, рынков ценных бумаг, драгоценных металлов.

В современных условиях МФО выполняют следующие функции: 1. Регулирующую, которая связана с обеспечением стабильного функционирования мировой валютной системы, финансовых рынков (мировых рынков валют, кредитов, золота, ценных бумаг). 2. Антикризисного регулирования, связанную с деятельностью МФО по изучению, предотвращению, регулированию и ликвидации кризисных явлений в мире. 3. Консолидирующую, связанную с деятельностью МФО в области развития сотрудничества между странами. 4. Научно – информационную, предполагающую изучение и анализ информации о тенденциях развития национальных экономик, рынков, а также выработку рекомендаций по ключевым проблемам мирового хозяйства и международного рынка. 5. Финансовой помощи развивающимся странам, и в первую очередь самым бедным из них.

Основные направления деятельности МФО выглядят следующим образом Оказание финансовой помощи странам, включая их частный бизнес (кредитование, участие в инвестиционных проектах, финансирование, синдицированное кредитование, гранты). Стимулирование привлечения иностранных инвестиций путем приобретения доли в капиталах предприятий. Страховая деятельность, связанная со страхованием инвестиционных рисков (в том числе иностранных). Предоставление гарантий инвесторам при реализации проектов. Оказание технической помощи странам, а также частным фирмам вне зависимости оттого, финансируются они МФО или нет.

Консультационная деятельность по вопросам экономического развития. Обеспечение финансовых рынков и их участников различной информацией. В рамках аналитической деятельности МФО проводят исследования по различным экономическим, финансовым, социальным проблемам, осуществляют регулярный мониторинг экономического развития или проводимых реформ в странах, тем более что они предоставляют им кредиты и должны контролировать движение кредитных ресурсов. Издательская деятельность связана с регулярным выходом целого ряда публикаций, статистических сборников, справочников. Разработка и внедрение международных стандартов работы финансовых институтов и нефинансовых компаний на международных рынках.

Задачи, цели и основы деятельности международных финансовых организаций Международные кредитно-финансовые институты это международные организации, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования кредитно- финансовых отношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.

Крупнейшими специализированными международными кредитно-финансовыми организациями являются следующие: 1. Международный валютный фонд (МВФ), созданный на основе Бреттон-Вудских (США) соглашений в 1944 г., является специализированным органом Организации Объединенных Наций, начал функционировать с 1947 г. Сейчас МВФ дает кредиты странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам. Кредиты выдаются при условии, что страна, которой дается кредит, обязуется проводить экономические реформы по программе МВФ. При этом МВФ диктует стране, на какие цели и как расходовать предоставленный кредит.

Цели создания МВФ: 1) содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и установления валютных ограничений; 2) предоставление кредитных ресурсов своим членам при валютных затруднениях, связанных с неуравновешенностью платежных балансов; 3) предоставление кредитов странам, испытывающим трудности в области платежного баланса. Кредитные операции осуществляются только с официальными органами стран: центральными банками, казначействами, валютными стабилизационными фондами. Кредиты предоставляются в иностранной валюте или в форме продажи иностранной валюты за национальную валюту.

2. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1945 г. на основе Бреттон-Вудских (США) соглашений ряда стран как специализированное учреждение ООН. Членами МБРР могут быть только страны члены МВФ. Основные задачи МБРР: 1. стимулирование экономического развития стран членов МБРР; 2. содействие развитию международной торговли и поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под достаточно высокий процент.

3. Европейский банк реконструкции и развития (Евробанк) учрежден в 1990 г. Согласно учредительным документам Банк имеет целью оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы в переходе к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также в развитии частной предпринимательской инициативы. В учредительных документах Банка записано, что ЕБРР обеспечивают финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, а также технического содействия в реконструкции и развитии инфраструктуры.

4. Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) создан в 1958 г. по Римскому договору рядом государств Европы. Цели создания банка: 1) поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран членов Европейского сообщества; 2) финансирование развития остальных регионов Европы. Банк предоставляет долгосрочные кредиты (до 20 лет) и гарантии частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов, выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, создание совместных предприятий, строительство железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.

5. Международная финансовая корпорация (МФК) образована в 1956 г. по инициативе США. Является филиалом Международного банка реконструкции и развития (Всемирного банка). Цель создания Международной финансовой корпорации: 1) развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран; 2) участие в формировании капитала частных предприятий; 3) предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям.

6. Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС) создан в 1973 г. в рамках Европейской валютной системы. Цели создания ЕФВС: 1) предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран членов ЕФВС; 2) укрепление Европейской валютной системы. Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики. ЕФВС выполняет в рамках Европейской валютной системы функции кредитно- расчетного обслуживания стран членов ЕВС.

7. Банк международных расчетов (БМР) межгосударственный валютно-кредитный банк организован в 1930 г. центральными банками Англии, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков во главе с Банкирским домом Моргана. Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария). Задачи банка: 1) облегчить расчеты по репарационным платежам Германии и военным долгам; 2) содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними.

8. Лондонский и Парижский клубы. Лондонский и Парижский клубы кредиторов представляют собой неофициальные неформальные международные объединения. Лондонский клуб – это форум для пересмотра сроков погашения кредитов, предоставленных коммерческими банками (без гарантии правительства-кредитора). Лондонский клуб занимается реструктуризацией долгов коммерческим структурам, не имеет постоянного председателя или секретариата, и его процедуры и организация носят гораздо более свободный характер.

Парижский клуб кредиторов это неформальное финансовое объединение лидирующих банков мира. Парижский клуб более влиятелен, чем Лондонский клуб, и объединяет представителей банков-кредиторов 19 стран. В отличие от Лондонского клуба, Парижский клуб пересматривает долги официальным кредиторам. Когда возникает непосредственная угроза прекращения платежей, правительство страны-должника обращается к правительству Франции с официальной просьбой о проведении переговоров с представителями стран-кредиторов.

Содружество стран БРИКС создало Пул условных валютных резервов (СRA) и Новый банк развития (NDB). Пул условных валютных резервов Речь идет о виртуальном «пуле» резервов, через который все пять участников обязуются оказывать друг другу взаимную поддержку в случае проблем с платежным балансом. Термин «условные» отражает тот факт, что в принятой модели обозначенные каждой из пяти стран доли ресурсов сохранятся в составе их валютных резервов и активация их будет происходить лишь в том случае, когда какой-либо из стран понадобится помощь в поддержании платежного баланса.

Для утверждения заявки на оказание финансовой помощи необходимо выполнение следующих условий: отсутствие задолженностей перед другими странами-участниками БРИКС или относящимися к блоку государственными финансовыми учреждениями, равно как и перед международными финансовыми организациями; выполнение своих обязательств перед МВФ в рамках статьи IV (надзора) и статьи VIII (предоставления информации) Соглашения об учреждении фонда; подтверждение того, что обязательства по выплатам, принятые на себя страной, запрашивающей поддержку, занимают первостепенное или, по крайней мере, равное место в отношении прочих внешних обязательств.

Новый банк развития (NDB) NDB занимается финансированием проектов по инфраструктуре и устойчивому развитию не только в странах БРИКС, но и в других развивающихся странах. Банк является открытым для участия в нем других стран. Развитые страны имеют право быть партнерами, но не заемщиками. Что касается развивающихся стран, то они являются членами и получателями средств. Страны БРИКС всегда сохраняют за собой, по крайней мере, 55% от общего числа голосов. На развитые страны будет приходиться не более чем 20% голосов. Вне БРИКС ни одна страна не может иметь более 7% голосов.

Формы участия Российской Федерации в международных финансовых организациях Россия и МВФ Россия является членом Международного валютного фонда с мая 1992 года, присоединившись к его Статьям Соглашения (Уставу). С начала своего членства в Фонде Россия существенным образом изменила свой статус, перейдя от роли реципиента средств Фонда к полноценному партнерству. Российская доля квот (quota shares) по состоянию на 2016 г. составляет 12,9 млрд. Специальные права заимствования (СДР) (2,72%). Доля (количество) голосов (voting shares) России в Фонде – 130,4 или 2,61% от общего числа голосов в Фонде.

Сотрудничество России со Всемирным банком. Российская Федерация вступила в группу Всемирного банка в июне 1992 г., став соответственно членом входящих в его структуру Международного банка реконструкции и развития (МБРР), Международной финансовой корпорации (МФК), Международной ассоциации развития (МАР) и Международного агентства по гарантиям инвестиций (МАГИ). Доля нашей страны в капитале этих организаций - порядка 3% (так, например, в МБРР она составляет 2,85%), в МФК – 4,1%, в МАГИ – 3,13%).

Россия и Лондонский клуб Задолженность Российской Федерации перед Лондонским клубом включает займы бывшего СССР, а также гарантированные государством заимствования Внешэкономбанка и составляет около 31,8 млрд.долл.США -основной долг по реструктурированным кредитам (PRINs) - 22,2 млрд.долл. США со сроком погашения в гг. и по облигациям Внешэкономбанка (IANs) – 6,8 млрд.долл.США, а также просроченные платежи в размере 2,8 млрд.долл.США,.

Благодарю за внимание.