АО «Национальный управляющий холдинг «БАЙТЕРЕК» Финансовая и страховая поддержка казахстанского экспорта город Алматы, 2015 год

2 Информация о Каз ЭкспортГарант Каз ЭкспортГарант до сентября 2010 года - АО «Государственная страховая корпорация по страхованию экспортных кредитов и инвестиций», создан как национальный институт развития в соответствии с Постановлением Правительства Республики Казахстан от 12 мая 2003 года 442 Каз ЭкспортГарант является Экспортно-кредитным агентством Республики Казахстан и осуществляет страховую и перестраховочную деятельность в отрасли «общее страхование» на основании лицензии Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан Единственным акционером является АО «Национальный управляющий холдинг «Байтерек» в соответствии с приказом Комитета государственного имущества и приватизации Министерства финансов РК от 27 августа 2013 года. Деятельность Каз ЭкспортГарант по страхованию экспортных кредитов и инвестиций охватывает всю территорию Казахстана и является уникальной на страховом рынке республики Каз ЭкспортГарант является членом Пражского клуба Бернского союза с 2004 года, ассоциации крупнейших экспортно- кредитных агентств мира, куда входят 37 агентств, представляющих 34 страны и 3 транснациональные организации В 2014 году Каз ЭкспортГарант стал полноправным членом Аманского союза - ассоциации крупнейших экспортно- кредитных агентств Исламских государств и Арабского мира. Аman Union был создан 2009 году с целью объединения своих усилий в создании союза для коммерческих и некоммерческих рисков страховщиков и перестраховщиков в соответствующих странах Каз ЭкспортГарант имеет текущий рейтинг финансовой надежности от агентства « Moodys Investors Service» «Baа 2», прогноз по рейтингу «Позитивный»

3 Перечень основных финансово-страховых продуктов Продукты Краткое описание продукта Продукт предлагается экспортерам, заключающим экспортные контракты по аккредитивным условиям оплаты, где банк экспортера выступает подтверждающим банком Страховой продукт предоставляет банку экспортера (подтверждающему банку) защиту от риска неисполнения финансовых обязательств банком-эмитентом, открывшим по поручению импортера документарный аккредитив в пользу экспортера Страховой продукт предоставляет защиту отечественному инвестору от рисков политического характера в стране инвестирования Страхование кредита экспортера Страхование кредита экспортера Продукт заключается в финансировании экспортера осуществляющим экспорт товаров/услуг из Казахстана на пополнение оборотных средств с целью производства экспортной продукции и/или оказания услуг 4 4 Страхование инвестиций Экспортное торговое финансирование Экспортное торговое финансирование Предэкспортное финансирование экспортера (запуск в 2015 году) Предэкспортное финансирование экспортера (запуск в 2015 году) Страхование документарных операций Страхование документарных операций Страховой продукт предоставляет экспортеру защиту от риска неисполнения финансовых обязательств иностранным контрагентом при реализации своего товара/работы/услуги на условиях отсрочки платежа

4 Политические риски Ограничение или запрет на конвертацию валют, перевод платежей Массовые беспорядки, гражданское волнение, война Одностороннее расторжение или неисполнение контракта госорганом иностранного государства Вмешательство госоргана иностранного государства, ограничивающее или запрещающее поставку Ограничение или запрет на конвертацию валют, перевод платежей Массовые беспорядки, гражданское волнение, война Одностороннее расторжение или неисполнение контракта госорганом иностранного государства Вмешательство госоргана иностранного государства, ограничивающее или запрещающее поставку Коммерческие риски Неисполнение покупателем контрактных обязательств Банкротство покупателя, ликвидация без наличия правопреемников Банкротство зарубежного банк а Неисполнение покупателем контрактных обязательств Банкротство покупателя, ликвидация без наличия правопреемников Банкротство зарубежного банк а Страховая сумма - до 100% суммы экспортного кредита Страховая сумма - до 100% суммы экспортного кредита Страховая сумма - до 100% суммы экспортного кредита Страховая сумма - до 100% суммы экспортного кредита Покрываемые риски по страхованию

5 Страхование кредита экспортера 2. ПОСТАВКА ТОВАРА 1. КОНТРАКТ НА УСЛОВИЯХ ОТСРОЧКИ ПЛАТЕЖА 4. КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ Пример: Поставка муки в Таджикистан КЭГ Сумма отгрузки $ Период отсрочки 30 дней Размер франшизы 10% Страховой тариф 1,1% (единовременно) Страховая премия 1,1%* $ = $ Страховой случай гражданское волнение (политический риск) Размер убытка $ Страховая выплата $ * 90% = $ НЕОПЛАТА ПО КОНТРАКТУ Импортер Экспортер ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ Экспортер планирует заключить либо заключил с иностранным контрагентом экспортный контракт на условиях отсрочки платежа Экспортер подает заявление на страхование в Каз ЭкспортГарант и после одобрения и согласования условий страхования заключает с Каз ЭкспортГарант договор страхования Экспортер осуществляет поставку товара в соответствии с предусмотренными экспортным контрактом обязательствами и оплачивает Каз ЭкспортГарант страховую премию При наступлении страхового случая, т.е. в случае неисполнения иностранным контрагентом обязательств по оплате за полученный товар, Каз ЭкспортГарант осуществляет страховую выплату в пользу экспортера. При этом, Каз ЭкспортГарант переходят права требования к должнику (импортеру)

6 Предэкспортное финансирование экспортера 4. ПОСТАВКА ТОВАРА 1. КОНТРАКТ НА УСЛОВИЯХ ОТСРОЧКИ ПЛАТЕЖА 5. ОПЛАТА ПО КОНТРАКТУ Импортер Экспортер 7. КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ ПРИ НЕОПЛАТЕ ИМПОРТЕРОМ КЭГ Банк Экспортера 2. ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ ОТСРОЧКИ ПЛАТЕЖА 6. ОПЛАТА ПО КРЕДИТУ 3.1. ФИНАНСИРОВАНИЕ 3. УСЛОВНЫЙ ВКЛАД ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ Экспортер заключает контракт на условиях отсрочки платежа (до 180 дней) Экспортер обращается в БВУ за предоставлением финансирования (сумма финансирования составляет от 10 до 80% от суммы контракта) БВУ направляет заявление в Каз ЭкспортГарант Каз ЭкспортГарант размешает условный вклад в БВУ на сумму одобренного заявления Каз ЭкспортГарант заключает договор страхования с экспортером о страховании рисков не возврата платежа импортером БВУ предоставляет займ экспортеру (% ставка составит CIRR+маржа банка). Дополнительные расходы экспортера включает оплата страхового тарифа Каз ЭкспортГарант, где размер тарифа зависит от периода отсрочки и оценки импортера Экспортер после исполнения контракта обеспечивает погашение займа БВУ возвращает условный вклад Каз ЭкспортГарант

ОТГРУЗКА 4. ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ 1-4%* ГОДОВЫХ* 9. ОПЛАТА 7. 4,90 - 7,90% ГОДОВЫХ 2. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВЫПУСК АККРЕДИТИВА 6. ОТРУЗОЧНЫЕ ДОКУМЕНТЫ Банк Импортера * - Страховой тариф зависит от странового риска и результатов финансового анализа импортера 3. АККРЕДИТИВ 7. УСЛОВНЫЙ ВКЛАД CIRR = 1,90*% ГОДОВЫХ 8. (4,90-7,90) + МАРЖА БАНКА ИМПОРТЕРА КЭГ Банк Экспортера ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ Экспортер и импортер заключает экспортный контракт Импортер обращается в БВУ за выпуском аккредитива с пост финансированием БВУ импортера выпускает аккредитив в сторону БВУ экспортера БВУ экспортера и Каз ЭкспортГарант заключают договор страхования и договор о размещении условного вклада Экспортер отгружает товар Отгрузочные документы предоставляет в банк Каз ЭкспортГарант размешает условный вклад в БВУ на сумму одобренного заявления Импортер берет на себя обязательства займа под низкие проценты. Импортер после исполнения контракта обеспечивает погашение займа перед БВУ БВУ экспортера оплачивает сумму экспортной отгрузки Импортер Экспортер 1. ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ Экспортное торговое финансирование

8 Страхование документарных аккредитивов 3. ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ 1-4%* ГОДОВЫХ* 2. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВЫПУСК АККРЕДИТИВА Банк Экспортера Банк Импортера 6. ОТРУЗОЧНЫЕ ДОКУМЕНТЫ 9. ОПЛАТА 1. ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ 5. ОТГРУЗКА КЭГ ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ Экспортер заключает с импортером контракт на поставку товара/услуг Импортер обращается в банк импортера (банк-эмитент) с заявлением на выпуск аккредитива Банк импортера (банк-эмитент) выпускает аккредитив с запросом на добавление подтверждения Заключение Договора страхования между банком экспортера (подтверждающим банком) и Каз ЭкспортГарант Банк экспортера (подтверждающий банк) авизует документарный аккредитив с добавлением своего подтверждения Поставка товара/услуг Экспортер предоставляет в банк экспортера (подтверждающий банк) документы, соответствующие условиям и сроку аккредитива, на оплату Банк экспортера (подтверждающий банк) направляет документы в банк импортера (банк-эмитент) и обращается c запросом на проведение платежа Неоплата банком импортера (банком-эмитентом) по аккредитиву Банк экспортера (подтверждающий банк) осуществляет платеж в пользу экспортера По невыполненному банком импортера (банком-эмитентом) обязательству Каз ЭкспортГарант осуществляет в пользу банка экспортера (подтверждающего банка) страховую выплату с учетом доли страхового покрытия по договору страхования Страхование по коммерческим и политическим рискам - до 100% аккредитива Страховой тариф формируется в зависимости от странового риска и риска на банк импортера * - Страховой тариф зависит от странового риска и результатов финансового анализа импортера Импортер Экспортер 4. ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ 1-4%* ГОДОВЫХ*

9 Страхование инвестиций 2. СОБЫТИЕ 1. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНТРАКТ 4. КОМПЕНСАЦИЯ УБЫТКОВ КЭГ 3. СТРАХОВОЙ СЛУЧАЙ ПРОЦЕССИНГ ПО ПРОДУКТУ Казахстанский инвестор обращается в Каз ЭкспортГарант с заявлением на рассмотрение инвестиционного проекта за рубежом на предмет страхования от политических рисков После одобрения и согласования условий страхования, инвестор заключает договор страхования с Каз ЭкспортГарант Далее инвестор осуществляет прямое инвестирование за рубеж Если наступает страховой случай (возникновение убытков вследствие политических рисков), то Каз ЭкспортГарант осуществляет в пользу инвестора страховую выплат Страховые события политического характера Действие государственного органа страны транзита, либо страны назначения поставки казахстанского товара работы, услуги, либо страны иностранного контрагента по экспроприации, конфискации, ограничению прав собственности на товар, работы, услуги, результат выполненной работы, принадлежащий на праве собственности экспортеру Непредвиденное действие государственного органа страны назначения поставки казахстанского товара, работы, услуги, ограничивающее или запрещающее поставку данного товара, выполнение работы, оказание услуги Война, гражданское волнение, беспорядки массового характера за пределами Республики Казахстан, препятствующее исполнению обязательств по застрахованному контракту Непредвиденное действие государственного органа страны иностранного контрагента, ограничивающее или запрещающее осуществление конвертации в свободно конвертируемую валюту и/или перевода платежа Объект вложения Объектом страхования является имущественный интерес инвестора в отношении его инвестиций в перечисленные ниже активы и доход по ним в соответствии с правами участия или собственности и/или по договору с иностранной компанией: – ценные бумаги, права участия – имущественные права, связанные с лицензированием и международным лизингом – ссуды, займы, другие виды денежного ссудного капитала – иные денежные или материальные вложения, целью которых является получение дохода за рубежом Инвестор

Контакты 10 Республика Казахстан, г. Алматы, ул. Зенкова, 80 Департамент маркетинга и продаж tel.: +7 (727) , вн fax: +7 (727) web: