РИСК - МЕНЕДЖМЕНТ 1 1.Понятие, черты, причины и виды рисков. 2. Методы анализа и управления рисками. 3. Риск - менеджмент.

2 Риск (risk) - это деятельность, связанная с преодолением неопределенности в ситуации неизбежного выбора, в процессе которой имеется возможность количественно и качественно оценить вероятность достижения предполагаемого результата, неудачи и отклонения от цели. Управление рисками - это процессы, связанные с идентификацией, анализом рисков и принятием решений, которые включают максимизацию положительных и минимизацию отрицательных последствий наступления рисковых событий. Риск - менеджмент представляет собой систему управления риском и экономическими ( финансовыми ) отношениями, возникающими в процессе этого управления, включая в себя стратегию и тактику управления риском.

3 Природа риска Субъективная сторона ( природа риска ) проявляется и в том, что люди неодинаково воспринимают одну и то же величину экономического риска в силу различий психологических, нравственных, идеологических ориентаций, установок и т. д. Объективная природа риска обусловливает вероятностная сущность многих природных, социальных и технологических процессов, многовариантность материальных и идеологических отношений, в которые вступают объекты социально - экономической жизни. Объективность риска проявляется в том, что понятие риск отражает реально существующие в жизни явления, процессы, стороны деятельности. Субъективно - объективная природа риска определяется тем, что риск порождается процессами, как субъективного характера, так и такими, существование которых не зависит от воли и сознания человека.

4 Черты риска 1. Противоречивость проявляется в том, что, с одной стороны, риск имеет важные экономические, политические последствия, поскольку ускоряет общественный технический прогресс. С другой стороны риск тормозит социальный прогресс, порождает социально - экономические и моральные издержки, если в условиях неполной исходной информации, ситуации риска решение принимается без учета закономерностей развития. 2. Альтернативность предполагает необходимость выбора двух или нескольких возможных вариантов решений. Отсутствие возможности выбора снимает разговор о риске. Там, где нет выбора, не возникает рискованная ситуация и, следовательно не будет риска. 3. Существование риска непосредственно связано с неопределённостью. Риск является одним из способов снятия неопределённости, которая представляет собой незнание достоверного, отсутствие однозначности.

5 Основные причины неопределенности Спонтанность природных процессов и явлений, стихийные бедствия. Случайности. Наличие противоборствующих тенденций, столкновение противоречивых интересов Вероятностный характер научно - технического прогресса. Неполнота, недостаточность информации об объекте, процессе, явлении по отношению к которому принимаются решения, ограниченность возможностей человека в сборе и переработке информации, постоянная изменчивость этой информации. Прочие источники ( ограниченность ресурсов, невозможность познания объекта, выбор новых инструментов деятельности, несбалансированность элементов хозяйственного механизма ).

6 Функции риска 1. Стимулирующая функция ( проявляется в конструктивном и деструктивном аспекте ). 2. Защитная функция. 3. Компенсирующая функция. 4. Социально - экономическая функция.

7 Классификация рисков : 1. По времени возникновения : -ретроспективные ; -текущие риски ; -перспективные риски. 2. По факторам возникновения : -политические риски ; -экономические риски.

8 Классификация рисков : 3. По характеру учёта : -внешние риски ; -внутренние риски. 4. По характеру последствий : -чистые риски ; -спекулятивные риски.

9 Классификация рисков : 5. По сфере возникновения : -производственные риски ; -коммерческие риски ; -финансовые риски ; -страховые риски. 6. Риски производственной деятельности : -организационные риски ; -рыночные риски ; -кредитные риски ; -юридические риски ; -технико - производственные риски.

10 Классификация рисков : 7. По последствиям : -допустимые риски ; -критические риски ; -катастрофические риски. Предельные значения показателей риска : Вд = 0,1; Вкр = 0,01; Вкт = 0,001

11 Инновационные риски 8. Инновационные риски - это вероятность потерь, возникающих при вложении предпринимательской фирмой средств в производство новых товаров и услуг, которые, возможно, не найдут ожидаемого спроса на рынке. Инновационные риски возникают в ситуациях : при внедрении более дешевого метода производства товара или услуги по сравнению с уже использующимися ; при создании нового товара или услуги на старом оборудовании ; при производстве нового товара или услуги при помощи новой техники и технологии.

12 Методы анализа рисков 1. Методы качественного анализа рисков. - Метод мозгового штурма. - Метод Дельфи. - SWOT- анализ. - Метод сценариев. 2. Методы количественного анализа рисков. -статистические методы ; -методы финансового анализа ; -методы экономического анализа ; -методы инвестиционного анализа.

13 Результат качественного анализа рисков

14 Результат качественного анализа рисков

15 Методы управления рисками 1. Методы уклонения от риска. 2. Методы локализации риска. 3. Методы диссипации риска. 4. Методы компенсации риска : -стратегическое планирование ; -создание системы резервов ; -лимитирование.

16 1. Методы уклонения от риска отказ от ненадежных партнеров ; увольнение некомпетентных работников ; страхование рисков ; поиск гарантов ; отказ от рискованных проектов.

17 2. Методы локализации риска создание специальных структурных подразделений ; создание венчурных предприятий ; заключение договоров о совместной деятельности для реализации рискованных проектов.

18 3. Методы диверсификации риска распределение ответственности между участниками проекта ; диверсификация видов деятельности и зон хозяйствования ; распределение риска во времени ; диверсификация инвестиций ; диверсификация сбыта и поставок.

19 4. Методы компенсации риска стратегическое планирование ; мониторинг социально - экономической и нормативно - правовой среды ; создание системы резервов ; прогнозирование внешней обстановки ; обучение персонала и его инструктирование.

20 Структурная схема риск – менеджмента

21 Функции субъекта управления в риск - менеджменте : прогнозирование ; организация ; регулирование ; координация ; стимулирование ; контроль.

22 Схема организации риск – менеджмента