1 РЫНОК НАКОПИТЕЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ: СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ О.М. Колобаев - советник президента НАПФ г. Москва 26 февраля 2015 г. Девятая ежегодная профессиональная конференция «Рынок доверительного управления и коллективных инвестиций. 2015»

2 4291,9 3843,6 3153,2 2589,3 2065,6 1617,3 1223,5 972,5 Динамика накопительного компонента пенсионной системы РФ 3994,3

3 Основные мероприятия по накопительной пенсии 1. Реорганизация некоммерческих негосударственных пенсионных фондов в акционерные НПФ. 2. Формирование системы гарантирования прав застрахованных лиц. 3. Проверка соответствия НПФ требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц. По состоянию на 25 февраля 2015 года из 90 НПФ, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию: приняли решение о реорганизации 62 фонда (97,5% застрахованных лиц и 94,8% пенсионных накоплений); Банк России согласовал реорганизацию 61 фонда (93,7% застрахованных лиц 94% пенсионных накоплений). В систему гарантирования пенсионных накоплений принято 24 НПФ (72,2% застрахованных лиц и 71,1% пенсионных накоплений);

4 Динамика числа застрахованных лиц и размера пенсионных накоплений

5 Переходы 2013 и 2014 гг. По итогам 2013 года: в Пенсионном фонде России заморожены счета 5847,1 тыс. застрахованных лиц. счета 3367,7 тыс. застрахованных лиц подлежат переводу из одного НПФ в другой. В 24 НПФ, принятых в систему гарантирования прав застрахованных лиц, из Пенсионного фонда России должны быть переведены средства более чем 4570 застрахованных лиц (78,1% переходов по итогам 2013 года). Кроме того, в эти фонды будут переведены из других НПФ средства более чем 2570 застрахованных лиц (76,4%). Решения по кампании 2014 года еще не приняты, но по предварительным итогам: 2294 тыс. застрахованных лиц подали заявления о переходе из ПФР в НПФ; 2033 тыс. застрахованных лиц подали заявления о переходе из одного НПФ в другой.

6 По данным ПФР по итогам кампании 2013 года предстоит перечисление в НПФ всего 525 млрд. рублей, из них: страховые взносы 3 и 4 кв года 112 млрд. руб. пенсионные накопления перешедших в 2013 г.327 млрд. руб. пенсионные накопления перешедших в 2014 г.30,0 млрд. руб. задолженность прошлых лет, поступившая в I и II квартале 2014 г., ДСВ, средства финансирования, материнский капитал –56 млрд. руб.. По оценкам Минфина России сумма перечислений может составить млрд. руб. Бюджетом Пенсионного фонда России на 2015 год утверждено перечисление в НПФ средств пенсионных накоплений в объеме 525,9 млрд. рублей. Объемы переводимых средств

7 Динамика числа участников и величины пенсионных резервов

8 Динамика числа пенсионеров и размера средней пенсии

9 Средства пенсионных накоплений и пенсионные резервы сегодня работают в реальной экономике в трех основных направлениях: кредитование проектов государственно-частного партнерства; долговое финансирование долгосрочных инвестиционных проектов; участие в акционерном капитале. Примеры вложений НПФ и ПФР/ВЭБ в объекты жилищного строительства : в строительство доступного жилья и ипотека (облигации ПФР/ВЭБ ипотечным покрытием в объеме до 100 млрд. руб., гарантированные государством облигации ОАО «АИЖК» до 60 млрд. руб.). На средства Ханты-Мансийского НПФ (по программе ХМАО ) построено и сдано в эксплуатацию более 500 тыс. кв. м жилья, в 10 городах региона. Программа предусматривает также сдачу в эксплуатацию в период гг. еще 800 тыс.кв.м. жилья. Средства НПФ вкладывались в объекты коммерческой и жилой недвижимости в городах таких субъектов РФ, как ЯНАО, Краснодарский и Ставропольский края, Омская, Воронежская и Московская области, Москва и Санкт-Петербург и ряда других регионов России. Использование пенсионных средств

10 Примеры вложений НПФ в строительство объектов инфраструктуры: участка трассы Москва-Минск в обход Одинцово, Западного скоростного диаметра, головного участка автомобильной дороги Москва – Санкт-Петербург, сети физкультурно-оздоровительных комплексов в Нижегородской области Примеры инвестиций ПФР/ВЭБ и НПФ в инфраструктурные программы естественных монополий: облигации ОАО РЖД до 150 млрд. руб. облигации ОАО ФСК ЕЭС до 26 млрд. руб. облигации ОАО Газпром до 30 млрд. руб. Примеры участия НПФ в акционерном капитале: НПФ «Благосостояние» - Новороссийского морского торгового порта (5,3% акций), порта Ванино. НПФ «Сургутнефтегаз» - контролирующий акционер авиакомпании «ЮТэйр». Развитие инструментария вложений и обеспечение надежности подобных инвестиций позволило бы существенно повысить объем вложений НПФ в реальную экономику. Использование пенсионных средств (продолжение)

11 Структура инвестиционного портфеля пенсионных накоплений

12 Контакты Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов Москва, 2-я Звенигородская ул., д. 13, строение 42 Тел. (495)