Центр финансового контроля

Центр финансового контроля (ЦФК) ЦФК– услуга, которая позволяет Головному офису Клиента осуществлять автоматизированный финансовый контроль над филиалами и подконтрольными компаниями Просмотр и авторизация отправляемых филиалами и подконтрольными компаниями по системе «клиент-банк» платежей (платежных поручений в национальной и иностранной валюте, заявок на покупку/продажу валюты); Установка лимитов по сумме платежей; Доступ к выпискам по счетам филиалов и подконтрольных компаний. СПОСОБЫ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ГО:

Центр финансового контроля (ЦФК) ПРИМЕРЫ ПРИМИНЕНИЯ ЦФК 3-Я ПОДПИСЬ НА ВСЕХ ДОКУМЕНТАХ Лимит по сумме документа: 0 1-й уровень авторизации (3-я подпись) - без ограничения по сумме. УСТАНОВКА ЛИМИТА ПО ТИПУ ДОКУМЕНТА Тип документа: платежное поручение Лимит по сумме документа: 100. УСТАНОВКА 3-Х ЛИМИТОВ АВТОРИЗАЦИИ: лимит по сумме платежного поручения: й уровень авторизации (3-я подпись): й уровень авторизации (4-я подпись): й уровень авторизации (5-я подпись): 500 ТРЕХУРОВНЕВАЯ АВТОРИЗАЦИЯ ГО - «ЦФК»

Виртуальный пилинг Notional Pooling

Это особый порядок расчета и начисления платы за остатки на счетах и пользование овердрафтами компаний, объединённых в группу, по процентным ставкам, применение которых зависит от соотношения суммы общего Пассивного остатка (собственных средств) к сумме общего Активного остатка (овердрафта) группы компаний. определяет долю участия каждого счета группы компаний рассчитывает и начисляет проценты по средневзвешенным процентным ставкам БАНК ЕЖЕДНЕВНО : рассчитывает суммарные пассивные и активные остатки средств всех счетов группы компаний

Виртуальная консолидация денежных средств Notional pooling. Примеры Пассивный остаток > Активный остаток (5 млн.)(3 млн.) Средневзвешенная ставка по Пассивным остаткам: 8.18% Средневзвешенная ставка по Пассивным остаткам: 13% Ставка по операции: +1,09% Пассивный остаток = Активный остаток (3 млн.)(3 млн.) Средневзвешенная ставка по Пассивным остаткам: 10% Средневзвешенная ставка по Пассивным остаткам: 13% Ставка по операции: -3% Средневзвешенная ставка по Пассивным остаткам: 10% Средневзвешенная ставка по Пассивным остаткам: 13% Ставка по операции: -9% Активный остаток > Пассивный остаток (5 млн.)(3 млн.) Ставка покрытия – начисляется на Пассивный остаток, который покрывает Активный остаток Ставка покрытого овердрафта – Начисляется на Активный остаток, который покрыт Пассивным остатком Ставка по овердрафту – начисляется на Активный остаток, который превышает Пассивный остаток. Средневзвешенная ставка по Активным остаткам Средневзвешенная ставка по Пассивным остаткам Ставка вознаграждения – начисляется на Пассивный остаток, который превышает Активный остаток

Управление денежными потоками Сash Pooling

Инструменты управления денежными потоками Cash pooling. Standing Order Альфа-Банк осуществляет дистанционное обслуживание клиентов при помощи системы клиент-банк iFOBS, разработки лидера в области автоматизации банковской деятельности – компании CS. Возможность осуществлять перечисления денежных средств с заданной периодичностью на определенную или вычисляемую сумму ежедневно, еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно, ежеквартально и др. ежемесячные платежи на фиксированные суммы - аренда, аннуитетные кредитные платежи, оплата по постоянным договорам поставки еженедельное перечисление % от кредитового и/или очищенного кредитового оборота компании и организации (франчайзеры) работающие по договору франчайзинга ежедневное перечисление % от доступного остатка по счету перечисление собственных средств или их части на внешние счета между компаниями Внешний платеж на счет главной компании

Cash Pooling: Zero Balancing, Trigger Balancing, Target Balancing ПАРАМЕТРЫ вначале или конце дня еженедельно, один раз в две недели, ежемесячно, ежеквартально и др. фиксированная % от доступного или входящего остатка % от исходящего остатка на конец дня % от кредитового оборота (текущий / предшествующий день) и др. подкрепление филиала (дочерней компании) при недостаточности средств на недостающую сумму в пределах лимита либо без него Ообъединение текущих счетов Компании в Альфа-Банке в единую систему с целью автоматизации консолидации и перераспределения средств между счетами, по заранее определенному сценарию с помощью специальных инструментов: Zero balancing, Trigger balancing, Target balancing. ПОЗВОЛЯЕТ ОБЕСПЕЧИТЬ: автоматизированную консолидацию ликвидности всей группы самофинансирование внутри группы централизованное управление денежными потоками повышение контроля за филиалами