Финансовые рынки и экономический рост: Россия и международная практика ХIII Международный банковский форум «БАНКИ РОССИИ – XXI ВЕК» А.Г.Аксаков Президент Ассоциации региональных банков России СОЧИ 2-5 сентября 2015

Динамика ВВП и инвестиций в основной капитал 2

Некоторые показатели динамики российского фондового рынка Капитализация внутреннего и внешнего рынка российских акций, млрд. долл. Объем выпуска новых облигаций, млрд. руб. 3

Динамика банковского кредитования и просроченной задолженности в I полугодии 2015 года Динамика банковского кредитования в I полугодии 2015 г., трлн. руб. (без учета валютной переоценки) Абсолютные и относительные объемы просроченной задолженности в российском банковском секторе 4

Финансовый результат банковского сектора Динамика финансового результата банковского сектора России, млрд. руб. Удельный вес прибыльных и убыточных кредитных организаций 5

Показатели достаточности капитала и динамика РВПС Показатели достаточности капитала российского банковского сектора (Базель III)*, % Динамика показателя достаточности капитала и РВПС Показатель достаточности собственных средств (капитала) (Н1.0) 12,912,512,9 Показатель достаточности базового капитала (Н1.1) 8,88,99,08,9 Показатель достаточности основного капитала (Н1.2) 8,89,09,1 * Показатели достаточности капитала (Базель III) рассчитываются с отчетности на Требования к минимальному значению нормативов: Н %, Н %, Н ,0% (до ,5%.) 6

Текущая ситуация в российском банковском секторе оценивается Вами: 7

кредитование МСП; пополнение капитала; рефинансирование кредитов в иностранной валюте. Зарубежный опыт по поддержке экономики Китай – адаптированная политика количественного смягчения: Народный банк Китая Государственные банки Государственные программы China Securities Finance Corp. Стабилизация рынка Поддержка кредитования: Банк Англии Кредитные организации казначейские облигации широкий круг активов рефинансирование казначейские облигации Банк Венгрии Кредитные организации рефинансирование кредиты МСП Народный банк Китая Кредитные организации муниципальные облигации, «специальные облигации» рефинансирование 8 Политика ФРС США: Предоставление средств под залог секьюритизированных кредитов (автокредиты, кредиты МСП, кредитные карты); Покупка долгов квазигосударственных корпораций; Политика количественного смягчения. НБК используется для стимулирования ослабевающей экономики за счет бюджетных ресурсов и девальвации юаня. Политика ЕЦБ: Приверженность «нетрадиционным мерам» воздействия на экономику: банковские кредиты и покупка активов, которые могут быть использованы для увеличения денежной массы и поддержания инфляции; Покупка обеспеченных банковских облигаций; Дополнительные меры в виде покупки суверенных облигаций и прямых количественных смягчений.

Необходимые меры Продление действия «послаблений» как минимум до конца 1 полугодия 2016 года. По оценкам, их отмена приведет к снижению Н1.0 более чем на 1 п.п. по банковской системе. В зону риска нарушения норматива Н 1.0 попадут около 103 кредитных организаций, у которых он составляет менее 12%, аккумулирующих 16,8% активов банковской системы. Для значительного числа кредитных организаций, не имеющих доступа к программам докапитализации, в условиях ухудшения качества портфелей и низкой маржи отмена может оказаться критичной. Перенос сроков введения предусмотренных в соответствии с Базелем III дополнительных требований (надбавки) к базовому капиталу (надбавка для поддержания достаточности капитала и антициклическая надбавка) как минимум на 2018 год. Увеличение объема средств, выделяемых на докапитализацию региональных банков, расширение круга допущенных в программу кредитных организаций Запуск в кратчайшие сроки работы Корпорации поддержки МСП Решение вопроса с созданием банка «плохих долгов» Анализ объемов использованных средств на реализацию антикризисных мер, возможное их увеличение 9

Спасибо за внимание