Автор: ЕРМОЛЕНКОВА М. В. Руководитель: К.Ю.Н., ДОЦЕНТ ХОДУСОВ А. А. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ ФАКУЛЬТЕТ: ЮРИСПРУДЕНЦИИ (РЕГИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ) Кафедра: уголовно-правовых дисциплин ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ (ДИПЛОМНАЯ) РАБОТА по теме: «Уголовная ответственность за преступления в сфере кредитования». Москва 2011

Актуальность дипломной работы: 1. Рост числа зарегистрированных преступлений предусмотренных ст. 176 УК РФ, которых в 2010 году было зарегистрировано 491 преступление, а по ст. 177 УК РФ зарегистрировано 279 преступлений. 2. Учащение и совершенствование данных видов преступлений, при этом количество дел по указанным статьям, дошедших до суда, по которым был вынесен обвинительный приговор, достаточно мало. 3. сложность применения этих норм на практике. 4. недостаточно разработаны теоретические вопросы, связанные с квалификацией преступлений в сфере кредитных отношений, раскрытием объективных и субъективных признаков составов данных деяний, а также разграничением этих составов преступлений от смежных.

Динамика зарегистрированных преступлений по ст.176 УК РФ Динамика зарегистрированных преступлений по ст.177 УК РФ

Цели и задачи дипломной работы: Целью дипломной работы является: теоретическое изучение уголовно – правовых аспектов учения о преступлениях в сфере кредитных отношений. При этом определен следующий круг задач: - исследовать историю возникновения и развития в России законодательства об уголовной ответственности за преступления в сфере кредитных отношений; - исследовать историю возникновения и развития в России законодательства об уголовной ответственности за преступления в сфере кредитных отношений; - изучить основные положения гражданского, предпринимательского, финансового и бюджетного права, регламентирующие кредитные отношения, условия и порядок взыскания просроченной кредиторской задолженности; - изучить основные положения гражданского, предпринимательского, финансового и бюджетного права, регламентирующие кредитные отношения, условия и порядок взыскания просроченной кредиторской задолженности; - дать юридическую характеристику объективных и субъективных признаков составов незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; - дать юридическую характеристику объективных и субъективных признаков составов незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; - раскрыть содержание основных понятий, используемых в ст. 176 и ст. 177 УК РФ; - раскрыть содержание основных понятий, используемых в ст. 176 и ст. 177 УК РФ; - разработать и внести предложения по совершенствованию норм уголовного закона о преступлениях в сфере кредитных отношений. - разработать и внести предложения по совершенствованию норм уголовного закона о преступлениях в сфере кредитных отношений.

Нормативная основа, теоретическое обоснование и методы исследования работы: Нормативную основу дипломной работы составляют нормативные правовые акты, материалы судебной практики. Нормативную основу дипломной работы составляют нормативные правовые акты, материалы судебной практики. Теоретическим обоснованием настоящей работы послужили исследования В.Ю. Абрамова, Б.Е. Волженкина, В.М. Лебедева, Н.Ф. Кузнецовой, Б.Д. Завидова, Ю.И. Скуратова и других ученых. Теоретическим обоснованием настоящей работы послужили исследования В.Ю. Абрамова, Б.Е. Волженкина, В.М. Лебедева, Н.Ф. Кузнецовой, Б.Д. Завидова, Ю.И. Скуратова и других ученых. При написании работы применялись следующие методы: системный анализ, сравнительно-правовой,технико- юридический и др. При написании работы применялись следующие методы: системный анализ, сравнительно-правовой,технико- юридический и др.

ОБЪЕКТЫ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ ст. 176 УК РФ ст. 177 УК РФ Охраняемые уголовным законом интересы кредиторов (банка или иного кредитора) (ч.1 ст.176 УК РФ) на которые посягают заёмщики (ИП и ЮЛ) Охраняемые уголовным законом интересы государства, юридических лиц и граждан на которые посягает заёмщик своим преступным деянием и причиняет им крупный ущерб (ч.2 ст. 176 УК РФ). Охраняемые уголовным законом интересы кредиторов, на которые посягает должник, уклоняясь от погашения кредиторской задолженности или от оплаты ценных бумаг в крупном размере. Дополнительным объектом – интересы правосудия в сфере исполнения судебных решений в области кредитных отношений.

Объективная сторона преступлений в сфере кредитования : статьи статьи Объективная сторона Ч.1 ст. 176 Действия индивидуального предпринимателя или руководителя организации, состоящие в получении кредита либо льготных условий кредитования путем предоставлении банку или ином кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии, повлекшие последствия в виде причинения крупного ущерба, при наличии причинной связи между незаконными действиями индивидуального предпринимателя или руководителя организации при получении кредита или льготных условий и причинением крупного ущерба. Ч.2 ст.176 Действия, направленные на незаконное получение государственного целевого кредита или использование государственного целевого кредита не по прямому назначению, последствия в виде крупного ущерба, причинную связь между действиями и последствиями. Ст.177 Действия должника (руководителя организации или гражданина), которые направлены на злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг перед кредитором после вступления в законную силу соответствующего судебного акта, т. е. неисполнение судебного решения, которое обязывает должника погасить кредиторскую задолженность или оплатить ценные бумаги.

Субъективная сторона преступлений в сфере кредитования статьи статьи Субъективная сторона Ч.1 Ст.176 Вина: прямой или косвенный умысел Цель: мысленная модель будущего результата, к достижению которого стремится лицо при совершении преступления. Ч.2 ст. 176 Вина: прямой или косвенный умысел Мотив и цель : не является признаком квалифицирующим субъективную сторону, по этому на квалификацию содеянного не влияет. Ст. 177 Вина: прямой умысел, виновный сознаёт и желает действовать подобным образом. Цель: уклонение от уплаты кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг на основании судебного решения, вступившего в законную силу.

Специальным субъектом преступлений в сфере кредитования является : Ст. 176 УК РФ Ст.177 УК РФ Руководитель организации (коммерческой или некоммерческой) или индивидуальный предприниматель, которые незаконно получили кредит или льготные условия кредитования. Физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста: руководитель организации, индивидуальный предприниматель или частное лицо, которые злостно уклоняются от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. Является, руководитель организации (коммерческой или некоммерческой), индивидуальный предприниматель или гражданин, которые незаконно такой кредит получили или использовали его не по прямому назначению

Отличие норм о б ответственности з а преступления, предусмотренные частями 1 и 2 ст. 176 УК РФ от смежных составов преступлений. Отличие незаконного получения кредита от мошенничества: Отличие незаконного получения кредита от мошенничества: По предмету преступления, которым при незаконном получении кредита является только кредит, льготные условия или государственный целевой кредит. По предмету преступления, которым при незаконном получении кредита является только кредит, льготные условия или государственный целевой кредит. По более узкой форме обмана, который совершается путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии. По более узкой форме обмана, который совершается путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии. По субъекту, которым является индивидуальный предприниматель или руководитель организации; по потерпевшей стороне - только банки или иные кредиторы. По субъекту, которым является индивидуальный предприниматель или руководитель организации; по потерпевшей стороне - только банки или иные кредиторы. При незаконном получении кредита умысел преступника направлен на временное получение кредита с последующем его возвращением, а при мошенничестве умысел направлен на противоправное безвозмездное изъятие из обращения чужого имущества. При незаконном получении кредита умысел преступника направлен на временное получение кредита с последующем его возвращением, а при мошенничестве умысел направлен на противоправное безвозмездное изъятие из обращения чужого имущества. Незаконное получение кредита нужно отличать от причинения имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием: (ст.165 УК РФ ) Незаконное получение кредита нужно отличать от причинения имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием: (ст.165 УК РФ ) Отличие заключается в форме способа (он может быть активным) и в содержании сведений, которые составляют суть обмана. Отличие заключается в форме способа (он может быть активным) и в содержании сведений, которые составляют суть обмана. Возможно и возникновение совокупности между ч.1 ст. 176 и ч.1 или ч.2 ст. 327 УК РФ. (подделка изготовление документов, гос. наград, печатей и бланков). Возможно и возникновение совокупности между ч.1 ст. 176 и ч.1 или ч.2 ст. 327 УК РФ. (подделка изготовление документов, гос. наград, печатей и бланков).

Предлагается: диспозицию ч. 1 ст. 176 УК РФ изложить в следующей редакции: Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору любой заведомо ложной информации (в том числе о хозяйственном положении или финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, о залоговом имуществе), имеющей существенное значение для получения кредита или льготных условий кредитования, а равно несообщение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредитору любой информации о возникновении обстоятельств, которые могут повлечь приостановление или прекращение кредитования, а также отмену льготных условий кредитования либо ограничение размеров выделенного кредита, если это деяние причинило крупный ущерб. Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору любой заведомо ложной информации (в том числе о хозяйственном положении или финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, о залоговом имуществе), имеющей существенное значение для получения кредита или льготных условий кредитования, а равно несообщение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредитору любой информации о возникновении обстоятельств, которые могут повлечь приостановление или прекращение кредитования, а также отмену льготных условий кредитования либо ограничение размеров выделенного кредита, если это деяние причинило крупный ущерб.

ч. 2 ст. 176 УК РФ изложить в следующей редакции: «Статья 176.* Незаконное получение государственного целевого кредита, дотации, субвенции и субсидии». - Незаконное получение государственного целевого кредита, дотации, субвенции, субсидии, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству. - Использование государственного целевого кредита, дотации, субвенции, субсидии, а равно кредита, выданного под гарантии государства, не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

ст. 176 УК РФ дополнить примечанием : ст. 176 УК РФ дополнить примечанием : «Примечание. Лицо, незаконно получившее кредит, государственный целевой кредит или использовавшее его не по прямому назначению, освобождается от уголовной ответственности в случае, если оно совершило преступление впервые, активно содействовало раскрытию преступления, а также добровольно возместило кредитору и другим лицам причиненные убытки и в его действиях не содержится признаков иного состава преступления». «Примечание. Лицо, незаконно получившее кредит, государственный целевой кредит или использовавшее его не по прямому назначению, освобождается от уголовной ответственности в случае, если оно совершило преступление впервые, активно содействовало раскрытию преступления, а также добровольно возместило кредитору и другим лицам причиненные убытки и в его действиях не содержится признаков иного состава преступления».

ВЫВОД: совершенствовать практику применения действующих уголовно-правовых норм о преступлениях в сфере кредитных отношений, которая пока не отражает реального количества совершаемых преступлений в этой области.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ !!!!! СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ !!!!!