Беларуси, России и США

Отмывание денег Легализация доходов, полученных преступным путем, или «отмывание денег» - это деятельность, осуществляемая для того, чтобы «очистить» незаконные доходы, отделить их от преступной деятельности, которая позволила их получить, затрудняя таким образом установление их источников.

Противодействие отмыванию денег Одними из первых с проблемой отмывания денег столкнулись США, являясь страной с одной из ведущих экономик мира. В настоящее время противодействие отмыванию денег является актуальной задачей всех стран мира. Рассмотрим это на примере Беларуси, России и США

Противодействие отмыванию денег законодательство Беларусь Россия Закон РБ от 19 июля 2000 г. 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» (в ред.2010) Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», вступил в силу в августе 2001 г. (в ред.2009)

Противодействие отмыванию денег законодательство США Закон о банковской тайне – Bank Secrecy Act (1970) - первый законодательный акт, устанавливающий требования по противодействию отмыванию денег, которые заключались в обязанности финансовых учреждений и прочих организаций внедрять проактивные программы ПОД/ФТ. Патриотический акт США - USA PATRIOT Act (2001) - Акт об объединении и усилении Америки посредством применения соответствующих инструментов, необходимых для предотвращения терроризма; вносит изменения в Закон о банковской тайне.

Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения Беларусь Россия Кодекс Республики Беларусь об административных правонарушениях от 21 апреля 2003 г. 194-З; Уголовный кодекс Республики Беларусь от 9 июля 1999 года 275-З. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях; Уголовный кодекс Российской Федерации.

Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения Беларусь Россия За невыполнение банком мер по ПОД/ФТ макс.штраф - до 1000 БВ (~$11,670*) по совокупности нарушений; За совершение фин.операций, связанных с ПОД максимально - лишение свободы на срок до 10 лет + конфискация имущества + лишение права занимать определенные должности. За нарушение зак-ва ПОД/ФТ макс.штраф - на юр.лиц до руб. (~$16,450*) или адм.приостановление деятельности на срок до 90 суток. За совершение фин.операций, связанных с ПОД максимально – лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до руб. (~$32,905*) *По курсу НБ РБ на

Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения США Ответственность за отмывание денег и осуществление деятельности по денежным переводам без необходимой лицензии или регистрации предусмотрена с 1986 года Кодексом США (раздел 18, часть 1, глава 95). Преступления в части отмывания денег караются штрафом в размере до $500,000 или выплатой в двойном размере суммы операции (что больше) и/или лишением свободы на срок до 20 лет.

Противодействие отмыванию денег ответственность за нарушения США Межнациональный банк HSBC выплатит американским властям 1,9 миллиарда долларов штрафа по делу об отмывании денег. Эта компенсация станет самой крупной в подобном деле. Ранее стало известно о похожей договоренности между другим британским банком Standard Chartered и американскими властями. Тогда банк выплатил США 300 миллионов долларов штрафа за нарушение американских санкций. Источник:

Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР Беларусь Россия Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь (ДФМ), образован Указом Президента Республики Беларусь от 14 сентября 2003 г С 2007 г. ДФМ Беларуси входит в Группу «Эгмонт», объединяющую ПФР мира. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмонитор инг) создан в 2001 г. как самостоятельное ведомство в структуре органов исполнительной власти. Росфинмониторинг входит в Группу «Эгмонт» и, по неофициальным рейтингам, включен в «пятерку» лучших подразделений финансовой разведки мира.

Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР Беларусь Россия ДФМ осуществляет сбор и анализ сведений о подозрительных фин. операциях, направляет соответствующую информацию и материалы в орган уголовного преследования при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что финансовая операция связана с ОД/ФТ. Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по ПОД/ФТ. Росфинмониторингом создана Межведомственная комиссия по ПОД/ФТ (МВК), в состав которой входят представители министерств и ведомств.

Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР США В структуре Минюста США существует постоянная рабочая группа по отслеживанию подозрительных финансовых операций с наличностью. Управления полиции штатов также задействованы в деятельности, направленной на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов. Так, если при проведении ими расследований разного рода преступлений, в особенности, как правило, связанных с распространением наркотиков или торговлей оружием, им становятся известны факты легализации незаконных денежных средств, они информируют об этом местные органы по борьбе с ОД.

Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР США В банковской сфере США деятельностью, направленной на противодействие легализации преступных доходов, занимаются федеральные органы контроля за банками, а именно: Аппарат ревизора по денежному обращению; Федеральная корпорация по страхованию вкладов; Правление Федеральной резервной системы; Управление по контролю за соблюдением законности; Национальная администрация кредитного союза.

Противодействие отмыванию денег подразделение финансовой разведки - ПФР США В системе противодействия легализации преступных доходов создана многопрофильная организация, имеющая название "Управление по борьбе с финансовыми преступлениями" (FinCEN - Financial Crimes Enforcement Network). Основная функция FinCEN – оказание помощи правоохранительным органам США в их деятельности, направленной на ПОД/ФТ, как на территории США, так и на международном уровне. FinCEN занимается деятельностью по сбору, обработке, классификации финансовой информации для последующей ее передачи компетентным органам США. FinCEN оказывает информационную поддержку специальным службам и правоохранительным органам при расследовании ими финансовых преступлений.

Противодействие отмыванию денег требования законодательства Система по ПОД/ФТ; Деятельность ПФР; Выявление и регистрация подозрительных финансовых операций и направление СПФ в ПФР по ним; Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в банках и прочих организациях; Идентификация клиентов (в том числе, конечных бенефициарных владельцев); Международное сотрудничество; Определение перечней: оффшорных зон; государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ; террористов, террористических организаций и лиц, находящихся под их контролем; санкций и эмбарго; ПЗЛ.

Противодействие отмыванию денег международное сотрудничество Наибольшее влияние на развитие международной системы ПОД/ФТ оказывают: ФАТФ; региональные группы по типу ФАТФ; Всемирный банк; Международный Валютный Фонд; Управление ООН по наркотикам и преступности; Группа подразделений финансовой разведки «Эгмонт».

Противодействие отмыванию денег международное сотрудничество С момента образования Евразийской группы Беларусь принимает активное участие в ее деятельности. 6 октября 2004 г. на Учредительной конференции ЕАГ в Москве Беларусь стала членом группы. В 2008 г. Беларусь прошла взаимную оценку по линии ЕАГ. По итогам оценки был принят ряд нормативных актов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Беларусь стала первым государством ЕАГ, имплементировавшим рекомендации ФАТФ. Беларусь

Противодействие отмыванию денег международное сотрудничество Россия является членом ФАТФ и МАНИВЭЛ (Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег, региональной группы по типу ФАТФ), а также наблюдателем в Азиатско-Тихоокеанской группе по борьбе с отмыванием денег (региональной группе по типу ФАТФ). Российская Федерация выступает одним из государств- учредителей ЕАГ и председательствует в группе с момента ее основания. По результатам взаимной оценки ФАТФ – МАНИВЭЛ – ЕАГ в 2008 г. Россия получила высокие рейтинги соответствия международным стандартам в области ПОД/ФТ. Создан Международный учебно-методический центр финансового мониторинга. Россия