Банки и Платежные Системы – синергия сотрудничества сентябрь 2009г.

2 Системы моментальных платежей Оборот, млрд. руб Число точек (РФ), тыс. ~ Средний платеж, руб Число платежей, млрд Число агентов, тыс. > 15 Число точек для оплаты наличными у ПС в 4 раза превышает банки и почту. Платежные сети 21 млн. Банки 7 млн. Число транзакций в день ПС в 3 раза превышает число банковских платежей.

Развитие сетей автоматизированного обслуживания клиентов – стратегия любого розничного банка Кризис значительно секвестрировал бюджеты банков на развитие собственных сетей Аутсорсинг существующей инфраструктуры обслуживания клиентов – возможность развивать розничный бизнес без значительных собственных инвестиций Создание собственной банковской сети требует денег и времени, аутсорсинг существующей сети – конкурентное преимущество уже сегодня Массовый рынок мелкорозничных торговых точек практически недоступен для банков в части установки устройств самообслуживания 3 Мотивы к сотрудничеству

Сокращение затрат по приему платежей населения Вывод в зону самообслуживания и автоматизация обработки рутинных платежных операций Высвобождение персонала Банка для работы с клиентами по продвижению банковских продуктов Перенос значительной доли клиентского обслуживания за пределы учреждений Банка Повышение доходов Расширение спектра и увеличение объема проводимых платежей Привлечение новых клиентов Повышение лояльности клиентов Сокращение очередей, повышение качества обслуживания клиентов Обслуживание клиентов в нерабочие часы и выходные дни Формирование имиджа Банка, как банка, предлагающего населению удобный, современный автоматизированный сервис Существенное повышение уровня проникновения в географически удаленные районы Расширение каналов продвижения новых банковских продуктов и услуг Реклама на ежемесячную аудиторию 80млн.чел. Показатель CTR 5%-10% 4 Что дает сотрудничество

5 103ФЗ & 121ФЗ от Ст. 4, п.7 Оператор по приему платежей вправе привлекать других лиц - платежных субагентов для осуществления приема платежей, если такое право предусмотрено в заключенном им с поставщиком договоре об осуществлении Деятельности по приему платежей физических лиц. Оператор по приему платежей Платежные Субагенты - владельцы автоматов Прием платежей населения до руб. БЕЗ ИДЕНТИФИКАЦИИ Банковско-агентская модель – открывает новые горизонты к сотрудничеству Дискуссии и сомнения о «легитимности» агентской модели в прошлом – можно строить стратегию долгосрочного сотрудничества

Основная сфера деятельности - надежные расчетные сервисы для платежных систем и банков. Цель: создать банк нового типа: высокотехнологичный IT-банк «Банк- для-Банков», предложить банковскому сообществу новую модель развития их розничного бизнеса – продвижение финансовых услуг населению через крупнейшую в стране автоматизированную сеть обслуживания населения - ОСМП и e-Port 1ПБ - Контрагент для сотрудничества с Банками-Партнерами Внутренний запрет банка на проведение рискованных операций, таких как: кредитование, вложение в ценные бумаги и т.д., а также высокие текущие показатели банка позволяют заявлять о его высокой надежности 6 АКБ «1-й Процессинговый Банк» (ЗАО)

7 1ПБ- Банк с высокой ликвидностью Сайт Банка:

160 тыс. точек приема платежей свыше 100 тыс. автоматов самообслуживания Платежи в адрес свыше 800 поставщиков услуг 80 млн. клиентов в месяц годовой оборот свыше $10млрд. абсолютный лидер рынка электронных платежей населения 8 Партнеры 1ПБ – Системы ОСМП & e-Port

9 Каналы оплаты услуг Enter pin-code Мобильные телефоны Терминалы Интернет

10 Спектр принимаемых платежей Билеты Лотерея Штрафы ГИБДД Сотовая связьКредиты Хостинг Подарочные карты Интернет, TV, IP Развлечения Билеты на концерты/кино Авиа, ЖД билеты e-коммерция

11 Присутствие в крупных торговых сетях

12 Проникновение во все регионы страны

13 Процессинговые мощности Текущая нагрузка до 15 млн. транзакций в сутки Возможность наращивания до 50 млн. транзакций в сутки Резервные центры в Москве и Лондоне

Предлагаемые к сотрудничеству Проекты

15 Сбор платежей населения - обмен контентом Банк-Партнер Организации ЖКХ Банк-Партнер 800 Провайдеров услуг 160тыс. Точек приема платежей 100тыс. Терминалов

16 Погашение Кредитов & Пополнение счетов

17 Погашение Кредитов в адрес 100 банков

18 Погашение Кредитов & Пополнение счетов

Реализуемые проекты

Создание на базе Агентской сети автоматов самообслуживания сети универсальных устройств с функцией выдачи наличных по банковским картам (банкоматы) путем дооснащения существующих терминалов специально разработанными недорогими диспенсерными сейф- приставками, оборудованными карт-ридером и пин-падами Стоимость приставки порядка руб. Оснащение приставками 10% автоматов QIWI позволяет создать сеть из банкоматов – вторую по размеру сеть банкоматов в России Оказание услуги населению по доступу к денежным средствам на банковском счете в инфраструктуре недоступной для традиционных банковских банкоматов – в мелкорозничной торговой сети 20 Проект «ATM-Light»

Следующий этап развития проекта ATM-light Создание на базе сети ATM-light сети банкоматов с внутренней маршрутизацией авторизационных запросов между банками- участниками Сети (минуя авторизационные сети VISA/MC) Организация прямых клиринговых расчетов между банками- участниками Сети (минуя расчетные системы VISA/MC) Предоставления возможности клиентам банков-участников получать наличные в сети банкоматов с нулевой комиссией Низкая приведенная стоимость транзакции (банковско- агентская модель построения сети ATM-Light) дает возможность сформировать привлекательное предложение для российских банков - уменьшение затрат банков на развитие и обслуживание собственной сети банкоматов 21 Проект «ATM-Switch»

22 Проект ATM-Switch Корсчет Банка 2Корсчет Банка1 Банк-участник 1 Банк-участник 2 Сторонние Банки Расчетный банк ATM-Switch Сеть ATM-Light

23 Перспективные темы Прием и выдача денежных переводов Микро-кредитование населения Сбор микро-депозитов Пополнение транспортных и социальных карт Ваши идеи и предложения…

24 Предлагаем сотрудничество

Если осталось еще пару минут…

Проект «VISA Virtual»

27 VISA Virtual – просто и доступно 1) Покупка карты 2) SMS с атрибутами карты 3) Интернет-платежи

VISA Virtual - ежедневная динамика

VISA Virtual - куда идут платежи Сайт Проекта: visa.1pb.ru

30 СПАСИБО за ВНИМАНИЕ !!!