1 Перелік документів, які підтверджують факти окремих порушень вимог чинного законодавства, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму

2 Закон України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" ПорушенняПідтверджуючі документи статті 5 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (далі – Закон) в частині неналежного виконання вимог щодо виявлення фінансових операцій як таких, що підлягають обовязковому фінансовому моніторингу Копії: - первинних документів, на підставі яких проводилась операція; - заяви на відкриття рахунку; - руху коштів по рахунку клієнта із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) проведення операцій. В разі неможливості фіксування часу проведення операцій у виписці (роздруківці) руху коштів по рахунку клієнта (на паперових носіях), запропонувати банку/філії заповнити таблицю, оформлену належним чином (за підписом уповноваженої особи, скріпленого печаткою банку/філії) з переліком проведених протягом визначеного періоду операцій та відповідним часом (годин, хвилин, секунд) їх проведення; - витягу з реєстру; - файла-повідомлення; - пояснення банку/філії.

3 абзацу третього статті 5 Закону в частині незабезпечення виявлення і реєстрації фінансових операцій, що відповідно до цього Закону підлягають фінансовому моніторингу Для підтвердження кодів ознак 4020, 4040, 4050 (згідно Довідника кодів ознак фінансових операцій, які підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, затвердженого наказом Державного департаменту фінансового моніторингу від , (далі – коди ознак), копії: - заяви на відкриття рахунку; - рух коштів по рахунку клієнта із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) з моменту його відкриття до моменту проведення (включно) виявлених інспектором операцій. В разі неможливості фіксування часу проведення операцій у виписці (роздруківці) руху коштів по рахунку клієнта (на паперових носіях), запропонувати банку/філії заповнити таблицю, оформлену належним чином (за підписом уповноваженої особи, скріпленого печаткою банку/філії) з переліком проведених протягом визначеного періоду операцій та відповідним часом (годин, хвилин, секунд) їх проведення; - первинні документи, на підставі яких була проведена операція; - витяг з реєстру за період, коли фінансова операція мала бути виявлена та внесена до цього реєстру, та за період, коли вона була фактично внесена до відповідного реєстру; - пояснення банку/філії щодо відсутності, станом на дату перевірки (включаючи день, час, хвилини) в реєстрі (як в електронній, так і паперовій формі) операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, інформації про такі операції;

4 абзацу третього статті 5 Закону в частині незабезпечення виявлення і реєстрації фінансових операцій, що відповідно до цього Закону підлягають фінансовому моніторингу Для підтвердження кодів ознак 4010, 4030, копії: - свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи; - рух коштів по рахунку клієнта із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) на дату проведення виявлених інспектором операцій. В разі неможливості фіксування часу проведення операцій у виписці (роздруківці) руху коштів по рахунку клієнта (на паперових носіях), запропонувати банку/філії заповнити таблицю, оформлену належним чином (за підписом уповноваженої особи, скріпленого печаткою банку/філії) з переліком проведених протягом визначеного періоду операцій та відповідним часом (годин, хвилин, секунд) їх проведення; - первинні документи, на підставі яких була проведена операція; - витяг з реєстру за період, коли фінансова операція мала бути виявлена та внесена до цього реєстру, та за період, коли вона була фактично внесена до відповідного реєстру; - пояснення банку/філії щодо відсутності, станом на дату перевірки (включаючи день, час, хвилини) в реєстрі (як в електронній так і паперовій формі) операцій, які підлягають фінансовому моніторингу інформації про такі операції;

5 абзацу третього статті 5 Закону в частині незабезпечення виявлення і реєстрації фінансових операцій, що відповідно до цього Закону підлягають фінансовому моніторингу Для підтвердження кодів ознак 1031, 1032, копії: - рух коштів по рахунку клієнта за період, коли були проведені операції із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) зарахування готівкових коштів та відповідного подальшого перерахування коштів, включно до секунд. В разі неможливості фіксування часу проведення операцій у виписці (роздруківці) руху коштів по рахунку клієнта (на паперових носіях), запропонувати банку/філії заповнити таблицю, оформлену належним чином (за підписом уповноваженої особи, скріпленого печаткою банку/філії) з переліком проведених протягом дня/двох днів операцій та відповідним часом (годин, хвилин, секунд) їх проведення; - первинні документи, на підставі яких були проведені операції; - витяг з реєстру за період, коли фінансова операція мала бути виявлена та внесена до цього реєстру, та за період, коли вона була фактично внесена до відповідного реєстру; - SWIFT-повідомлення, у разі перерахування коштів закордон; -пояснення банку/філії щодо відсутності, станом на дату перевірки (включаючи день, час, хвилини) в реєстрі (як в електронній так і паперовій формі) операцій, які підлягають фінансовому моніторингу інформації про такі операції;

6 абзацу третього статті 5 Закону в частині незабезпечення виявлення і реєстрації фінансових операцій, що відповідно до цього Закону підлягають фінансовому моніторингу Для підтвердження коду ознаки 5010, копії: - рух коштів по рахунку клієнта із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) на дату проведення виявлених інспектором операцій. В разі неможливості фіксування часу проведення операцій у виписці (роздруківці) руху коштів по рахунку клієнта (на паперових носіях), запропонувати банку/філії заповнити таблицю, оформлену належним чином (за підписом уповноваженої особи, скріпленого печаткою банку/філії) з переліком проведених протягом визначеного періоду операцій та відповідним часом (годин, хвилин, секунд) їх проведення; - цінного паперу; - акту прийому/передачі цінних паперів; - первинні документи, на підставі яких була проведена операція; - витяг з реєстру за період, коли фінансова операція мала бути виявлена та внесена до цього реєстру, та за період, коли вона була фактично внесена до відповідного реєстру; - пояснення банку/філії щодо відсутності, станом на дату перевірки (включаючи день, час, хвилини) в реєстрі (як в електронній так і паперовій формі) операцій, які підлягають фінансовому моніторингу інформації про такі операції.

7 абзацу четвертого статті 5 Закону в частині надання Уповноваженому органу інформації про фінансову операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації Копії: - документів, зазначених у пункті 1.1 даного переліку, в залежності від коду ознаки фінансової операції; - витяг з реєстру фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, за номерами операцій, які були надіслані із запізненням; - змісти файлів-повідомлень типу «А» та повідомлень про взяття (відмову від взяття) відповідної фінансової операції на облік типу «В»; - пояснення банку/філії щодо причин порушення термінів надання інформації.

8 ПорушенняПідтверджуючі документи статті 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" в частині не проведення ідентифікації фізичних осіб, які є власниками юридичної особи- клієнта, мають прямий або опосередкований вплив на неї та отримують економічну вигоду від її діяльності Копії: - заяви на відкриття рахунку; - анкети клієнта на дати відкриття рахунку та проведення перевірки; - опису юридичної справи клієнта на дату перевірки із зазначенням усіх реквізитів (дати, номеру, назви відправника кореспонденції, тощо) документів, які містяться в юридичній справі; - листів, опитувальників, анкет-опитувальників за підписом клієнта, що містять інформацію про фізичних осіб, які є власниками юридичної особи-клієнта, мають прямий або опосередкований вплив на неї та отримують економічну вигоду від її діяльності; - титульної, першої та інших сторінок статуту клієнта, в яких зазначено про розподіл часток та акцій у статутному фонді, останньої сторінки із підписами власника(ів)/засновника(ів) клієнта; - пояснення банку/філії щодо причин відкриття рахунку клієнту без належної його ідентифікації. Закон України "Про банки і банківську діяльність"

9 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затверджене постановою Правління Національного банку України від ПорушенняПідтверджуючі документи пункту 3 постанови Правління Національного банку України від Копії: - заяви на відкриття рахунку; - анкети клієнта, станом на / (в залежності від рівня ризику ) та станом на дату перевірки; - опису юридичної справи клієнта на дату перевірки із зазначенням усіх реквізитів (дати, номеру, назви відправника кореспонденції, тощо) документів, які містяться в юридичній справі; - статуту клієнта станом на / (в залежності від рівня ризику ) та станом на дату перевірки; - листів, опитувальників, анкет-опитувальників за підписом клієнта що містять інформацію про фізичних осіб, які є власниками юридичної особи-клієнта, мають прямий або опосередкований вплив на неї та отримують економічну вигоду від її діяльності; - інформація про наявність руху коштів по рахунку з (набрання чинності Закону) до дати, на яку проводиться перевірка банку/філії; - пояснення банку/філії щодо не приведення ідентифікації наявних клієнтів у відповідність до вимог чинного законодавства України.

10 пункту 3.1 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від в частині відсутності в анкеті клієнта інформації, отриманої банком/філією за результатами ідентифікації та вивчення клієнта Копії: - анкети клієнта на дату перевірки; - опису юридичної справи клієнта на дату перевірки із зазначенням усіх реквізитів (дати, номеру, назви відправника кореспонденції, тощо) документів, які містяться в юридичній справі; - документів, отриманих банком/філією при ідентифікації та вивченні клієнтів, що підтверджують наявність в банку/філії відповідної інформації, яка не внесена до анкети (але мала бути внесена); - пояснення банку/філії щодо відсутності повної інформації щодо ідентифікації клієнта в анкеті клієнта. пункту 3.1 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу в частині нездійснення та/або відсутності в анкеті клієнта результатів щоквартального аналізу операцій клієнта Копії: - анкети клієнта та додатків (у разі наявності) до неї на дату перевірки (за весь період перевірки); - інформація про наявність руху коштів по всіх відкритих рахунках клієнта (за весь період перевірки); - пояснення банку/філії щодо нездійснення щоквартального аналізу та/або відсутності в анкеті клієнта результатів такого аналізу.

11 пункту 3.4 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу в частині відсутності в юридичній справі клієнта наданих ним належним чином засвідчених копій документів, копій представлених ним оригіналів документів та інших документів, що були підставою для ідентифікації Копії: - анкети клієнта на дату перевірки; - опису юридичної справи клієнта на дату перевірки із зазначенням усіх реквізитів (дати, номеру, назви відправника кореспонденції, тощо) документів, які містяться в юридичній справі; - документів, отриманих банком/філією при ідентифікації та вивченні клієнтів, що підтверджують наявність в банку/філії відповідної інформації, яка внесена до анкети; - пояснення банку/філії щодо відсутності в юридичній справі документів, що були підставою для проведення ідентифікації клієнта. пункту 3.15 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу в частині не здійснення оцінки фінансового стану клієнта Копії: - анкети клієнта та додатків (у разі наявності) до неї на дату перевірки (за весь період перевірки); - внутрішньобанківських документів, які регламентують порядок визначення оцінки фінансового стану клієнта; - пояснення банку/філії щодо не здійснення оцінки фінансового стану клієнта.

12 пункту 4.1 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу в частині не здійснення працівниками банку/філії аналізу фінансових операцій з метою виявлення таких, що відповідно до законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, підлягають фінансовому моніторингу, перед їх проведенням, а також у подальшому в процесі обслуговування клієнта. Копії: - первинних документів, на підставі яких проводилась операція; - рух коштів по рахунку клієнта на дату проведення операцій із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) їх проведення. В разі неможливості фіксування часу проведення операцій у виписці (роздруківці) руху коштів по рахунку клієнта (на паперових носіях), запропонувати банку/філії заповнити таблицю, оформлену належним чином (за підписом уповноваженої особи, скріпленого печаткою банку/філії) з переліком проведених протягом визначеного періоду операцій та відповідним часом (годин, хвилин, секунд) їх проведення; - витягу з реєстру щодо зареєстрованої операції; - копії документів, у яких відповідно до внутрішньобанківських процедур, фіксується надходження повідомлення працівника банку/філії до відповідального працівника про виявлену фінансову операцію та прийняте останнім рішення щодо її реєстрації (із зазначенням дати такого повідомлення); - пояснення банку/філії щодо дати виявлення та здійснення аналізу фінансової операції, а також причин несвоєчасного здійснення аналізу проведеної операції.

13 пункту 4.3 Положення в частині не внесення інформації про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу до реєстру не пізніше наступного робочого дня з часу отримання банком/філією розрахункових чи касових документів або виявлення працівником банку/філії факту проведення операції, яка підлягає фінансовому моніторингу. Копії: - первинних документів, на підставі яких проводилась операція; - рух коштів по рахунку клієнта на дату проведення операцій із зазначенням часу (годин, хвилин, секунд) їх проведення. В разі неможливості фіксування часу проведення операцій у виписці (роздруківці) руху коштів по рахунку клієнта (на паперових носіях), запропонувати банку/філії заповнити таблицю, оформлену належним чином (за підписом уповноваженої особи, скріпленого печаткою банку/філії) з переліком проведених протягом визначеного періоду операцій та відповідним часом (годин, хвилин, секунд) їх проведення; - копії документів, у яких відповідно до внутрішньобанківських процедур, фіксується надходження повідомлення працівника банку/філії до відповідального працівника про виявлену фінансову операцію та прийняте останнім рішення щодо її реєстрації (із зазначенням дати такого повідомлення); - витягу з реєстру щодо зареєстрованої операції; - пояснення банку/філії щодо дати виявлення фінансової операції.

14 пункту 5.4 Положення в частині підписання файлу-повідомлення електронним цифровим підписом іншої особи, а не відповідального працівника банку/філії Копії: - документів, що підтверджують надання відповідальному працівнику (особі, яка виконує його обовязки, іншим особам) ключа для підписання файлів-повідомлень; - файла-повідомлення; - розпорядчих документів банку/філії щодо покладення обовязків відповідального працівника (на час його відсутності) на іншу особу банку/філії; - довідка банку/філії щодо фактичної присутності на роботі відповідального працівника в день формування та відправки файла-повідомлення; - пояснення банку/філії щодо причин підписання файлу- повідомлення електронним цифровим підписом не відповідального працівника.