1 РЫНОК НАКОПИТЕЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ: СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ О.М. Колобаев - советник президента НАПФ г. Москва 26 февраля 2015 г. Девятая ежегодная профессиональная конференция «Рынок доверительного управления и коллективных инвестиций. 2015»

2 4291,9 3843,6 3153,2 2589,3 2065,6 1617,3 1223,5 972,5 Динамика накопительного компонента пенсионной системы РФ 3994,3

3 Основные мероприятия по накопительной пенсии 1. Реорганизация некоммерческих негосударственных пенсионных фондов в акционерные НПФ. 2. Формирование системы гарантирования прав застрахованных лиц. 3. Проверка соответствия НПФ требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц. По состоянию на 25 февраля 2015 года из 90 НПФ, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию: приняли решение о реорганизации 62 фонда (97,5% застрахованных лиц и 94,8% пенсионных накоплений); Банк России согласовал реорганизацию 61 фонда (93,7% застрахованных лиц 94% пенсионных накоплений). В систему гарантирования пенсионных накоплений принято 24 НПФ (72,2% застрахованных лиц и 71,1% пенсионных накоплений);

4 Динамика числа застрахованных лиц и размера пенсионных накоплений

5 Переходы 2013 и 2014 гг. По итогам 2013 года: в Пенсионном фонде России заморожены счета 5847,1 тыс. застрахованных лиц. счета 3367,7 тыс. застрахованных лиц подлежат переводу из одного НПФ в другой. В 24 НПФ, принятых в систему гарантирования прав застрахованных лиц, из Пенсионного фонда России должны быть переведены средства более чем 4570 тыс. застрахованных лиц (78,1% переходов по итогам 2013 года). Кроме того, в эти фонды будут переведены из других НПФ средства более чем 2570 тыс. застрахованных лиц (76,4%). Решения по кампании 2014 года еще не приняты, но по предварительным итогам: 2294 тыс. застрахованных лиц подали заявления о переходе из ПФР в НПФ; 2033 тыс. застрахованных лиц подали заявления о переходе из одного НПФ в другой.

6 По данным ПФР по итогам кампании 2013 года предстоит перечисление в НПФ всего 525 млрд. рублей, из них: страховые взносы 3 и 4 кв года 112 млрд. руб. пенсионные накопления перешедших в 2013 г.327 млрд. руб. пенсионные накопления перешедших в 2014 г.30,0 млрд. руб. задолженность прошлых лет, поступившая в I и II квартале 2014 г., ДСВ, средства финансирования, материнский капитал –56 млрд. руб.. По оценкам Минфина России сумма перечислений может составить млрд. руб. Бюджетом Пенсионного фонда России на 2015 год утверждено перечисление в НПФ средств пенсионных накоплений в объеме 525,9 млрд. рублей. Объемы переводимых средств

7 Сроки передачи средств из ПФР в НПФ Срок включения НПФ в реестр участников системы гарантирования Срок передачи средств из ПФР в НПФ до 1 марта 2015 г.не позднее 31 мая 2015 г. до 31 марта 2015 г.не позднее 10 июня 2015 г. до 30 июня 2015 год.не позднее 10 сентября 2015 г. до 30 сентября 2015 г. не позднее 10 декабря 2015 г. до 31 декабря 2015 г.не позднее 10 марта 2016 г. Сроки передачи средств из ПФР в НПФ установлены статьей 6 Федерального закона от N 351-ФЗ (ред. от ) "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам обязательного пенсионного страхования в части права выбора застрахованными лицами варианта пенсионного обеспечения»

8 Динамика числа участников и величины пенсионных резервов

9 Динамика числа пенсионеров и размера средней пенсии

10 Средства пенсионных накоплений и пенсионные резервы сегодня работают в реальной экономике в трех основных направлениях: кредитование проектов государственно-частного партнерства; долговое финансирование долгосрочных инвестиционных проектов; участие в акционерном капитале. Примеры вложений НПФ и ПФР/ВЭБ в объекты жилищного строительства : в строительство доступного жилья и ипотека (облигации ПФР/ВЭБ с ипотечным покрытием в объеме до 100 млрд. руб., гарантированные государством облигации ОАО «АИЖК» до 60 млрд. руб.). На средства Ханты-Мансийского НПФ (по программе ХМАО ) построено и сдано в эксплуатацию более 500 тыс. кв. м жилья, в 10 городах региона. Программа предусматривает также сдачу в эксплуатацию в период гг. еще 800 тыс.кв.м. жилья. Средства НПФ вкладывались в объекты коммерческой и жилой недвижимости в городах таких субъектов РФ, как ЯНАО, Краснодарский и Ставропольский края, Омская, Воронежская и Московская области, Москва и Санкт-Петербург и ряда других регионов России. Использование пенсионных средств

11 Примеры вложений НПФ в строительство объектов инфраструктуры: участка трассы Москва-Минск в обход Одинцово, Западного скоростного диаметра, головного участка автомобильной дороги Москва – Санкт-Петербург, сети физкультурно-оздоровительных комплексов в Нижегородской области Примеры инвестиций ПФР/ВЭБ и НПФ в инфраструктурные программы естественных монополий: облигации ОАО РЖД до 150 млрд. руб. облигации ОАО ФСК ЕЭС до 26 млрд. руб. облигации ОАО Газпром до 30 млрд. руб. Примеры участия НПФ в акционерном капитале: НПФ «Благосостояние» - Новороссийского морского торгового порта (5,3% акций), порта Ванино. НПФ «Сургутнефтегаз» - контролирующий акционер авиакомпании «ЮТэйр». Развитие инструментария вложений и обеспечение надежности подобных инвестиций позволило бы существенно повысить объем вложений НПФ в реальную экономику. Использование пенсионных средств (продолжение)

12 Структура инвестиционного портфеля пенсионных накоплений

13 Контакты Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов Москва, 2-я Звенигородская ул., д. 13, строение 42 Тел. (495)